Указ Президента РБ
№ 575 от 29.12.2012. О некоторых вопросах приобретения в 2012 - 2013 годах активов банков открытым акционерным обществом

Зарегистрировано в НРПА РБ 3 января 2013 г. N 1/13966



(Извлечение)


В целях совершенствования условий финансирования государственных программ и социально значимых инвестиционных проектов ПОСТАНОВЛЯЮ:

1. Определить, что:

1.1. открытое акционерное общество "Банк развития Республики Беларусь" (далее - Банк развития) приобретает активы открытых акционерных обществ "Сберегательный банк "Беларусбанк" и "Белагропромбанк":

до 1 января 2013 г. согласно приложениям 1, 2;

до 1 июля 2013 г. согласно приложениям 2, 3;

1.2. приобретение Банком развития активов, перечисленных в приложениях 1 - 3 к настоящему Указу (далее - активы), осуществляется на условиях, определенных Указом Президента Республики Беларусь от 21 июня 2011 г. N 261 "О создании открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2011 г., N 71, 1/12628), с учетом особенностей, установленных настоящим Указом, независимо от даты формирования таких активов;

1.3. Банк развития осуществляет выпуск облигаций на сумму до 4700 млрд. рублей с процентным доходом в размере ставки рефинансирования Национального банка и с установлением конечных сроков их погашения, соответствующих конечным срокам погашения приобретаемых активов. Данные облигации Банк развития размещает по их номинальной стоимости путем прямой продажи открытым акционерным обществам "Сберегательный банк "Беларусбанк" и "Белагропромбанк". Средства от продажи облигаций в день их получения направляются на приобретение активов.

2. Установить, что:

2.1. при приобретении активов государственная регистрация перехода прав залогодержателя по договору залога, подлежащего государственной регистрации (в том числе по которому выдана закладная), осуществляется путем подачи любым из участников сделки по передаче активов заявления, подписанного таким участником, в соответствующие органы государственной регистрации с приложением заверенной заявителем копии договора уступки требования. При этом договор уступки требования не подлежит государственной регистрации.

Оплата услуг по государственной регистрации осуществляется банком, активы которого приобретены Банком развития;

2.2. в случае, если приобретение активов осуществляется Банком развития за счет средств, привлеченных по рыночной ставке, в том числе путем выпуска облигаций, и выдача кредитов открытыми акционерными обществами "Сберегательный банк "Беларусбанк" и "Белагропромбанк" производилась по решениям Президента Республики Беларусь или Правительства Республики Беларусь, в соответствии с которыми этим банкам предоставлялась компенсация потерь, кредитополучателям за счет средств бюджета возмещается часть процентов в размере, эквивалентном предоставляемой компенсации. При этом возмещение части процентов осуществляется со дня приобретения Банком развития этих активов. Перечисление денежных средств в счет возмещения части процентов производится на специальный счет кредитополучателя, открываемый в соответствии с подпунктом 2.3 настоящего пункта, с последующим направлением этих средств Банку развития на условиях, определенных кредитным договором. Основанием для указанного перечисления являются представленные кредитополучателем и согласованные с Банком развития сведения о суммах начисленных процентов за пользование кредитом.

При этом между кредитополучателем и Банком развития заключается дополнительное соглашение к кредитному договору, в котором устанавливается новый размер процентной ставки за пользование кредитом, рассчитываемый как сумма процентной ставки, установленной кредитным договором, и процентной ставки, по которой открытым акционерным обществам "Сберегательный банк "Беларусбанк" и "Белагропромбанк" предоставлялась компенсация потерь;

2.3. кредитополучатели, по кредитам которых произошла уступка требований Банку развития, открывают специальные счета в данном банке, на которые направляются денежные средства от реализации ими товаров (работ, услуг), а также денежные средства из иных источников в размере, необходимом для погашения задолженности перед Банком развития.

3. Осуществлять компенсацию потерь Банку развития от приобретения активов согласно приложению 4 за счет средств республиканского бюджета в размере, определенном в данном приложении.

4. Предложить:

абзац второй пункта 4 - для служебного пользования;

Банку развития установить в кредитных договорах процентные ставки за пользование кредитами в размере, определенном в приложении 2 к настоящему Указу.

5. Открытые акционерные общества "Сберегательный банк "Беларусбанк" и "Белагропромбанк" (филиалы и (или) иные обособленные подразделения, исполняющие налоговые обязательства этих обществ), исчисляющие суммы налога на прибыль, подлежащие уплате текущими платежами согласно подпункту 3.2 пункта 3 статьи 143 Налогового кодекса Республики Беларусь, доплачивают суммы налога на прибыль, возникшие в связи с передачей активов в соответствии с настоящим Указом и подлежащие уплате текущими платежами, в установленные сроки без начисления пени.

6. Совету Министров Республики Беларусь:

при уточнении отдельных показателей республиканского бюджета на 2013 год учесть средства в соответствии с пунктом 3 настоящего Указа;

утвердить перечни кредитов, входящих в активы банков, определенные в приложениях 1 - 3 к настоящему Указу, по которым осуществляется уступка требований Банку развития.

7. Контроль за выполнением настоящего Указа возложить на Комитет государственного контроля.

8. Настоящий Указ вступает в силу со дня его подписания.



Президент Республики Беларусь А.Лукашенко



Приложение 1
к Указу Президента
Республики Беларусь
29.12.2012 N 575



ПЕРЕЧЕНЬ АКТИВОВ, ПОДЛЕЖАЩИХ ПРИОБРЕТЕНИЮ ОТКРЫТЫМ АКЦИОНЕРНЫМ ОБЩЕСТВОМ "БАНК РАЗВИТИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ" В 2012 ГОДУ

-------------------------------------+----------------+--------------------
   Наименование правового акта, в    ¦  Сумма актива  ¦      Источник
 соответствии с которым сформированы ¦      <*>,      ¦    приобретения
               активы                ¦  млрд. рублей  ¦
-------------------------------------+----------------+--------------------
     Открытое акционерное общество "Сберегательный банк "Беларусбанк"

1. Указ Президента Республики               6,1        средства от
Беларусь от 9 июля 2007 г. N 313 "О                    размещения
некоторых вопросах строительства,                      облигаций открытого
реконструкции, технического                            акционерного
переоснащения и ремонта                                общества "Банк
производственных объектов                              развития Республики
агропромышленного комплекса"                           Беларусь"
(Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2007 г., N 170,
1/8719)

2. Указ Президента Республики               6,6                -"-
Беларусь от 17 июня 2008 г. N 343 "О
предоставлении кредитных ресурсов для
строительства, реконструкции,
технического переоснащения и ремонта
производственных объектов
агропромышленного комплекса"
(Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2008 г., N 148,
1/9809)

3. Указ Президента Республики               0,6                -"-
Беларусь от 14 июня 2010 г. N 303 "О
некоторых вопросах финансирования
строительства объектов
агропромышленного комплекса"
(Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2010 г., N 146,
1/11705)

4. Указ Президента Республики               2245               -"-
Беларусь от 3 сентября 2010 г. N 455
"О некоторых вопросах финансирования
реконструкции республиканской
автомобильной дороги М-4 Минск -
Могилев" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь,
2010 г., N 214, 1/11928)

5. Указ Президента Республики               671        депозиты открытого
Беларусь от 4 января 2012 г. N 1 "Об                   акционерного
объемах и источниках финансирования в                  общества "Банк
2012 году Республиканской программы                    развития Республики
оснащения современной техникой и                       Беларусь",
оборудованием организаций                              размещенные в
агропромышленного комплекса,                           открытом
строительства, ремонта, модернизации                   акционерном
производственных объектов этих                         обществе
организаций на 2011 - 2015 годы"                       "Сберегательный
(Национальный реестр правовых актов                    банк "Беларусбанк"
Республики Беларусь, 2012 г., N 4,
1/13201)

6. Решения Гродненского областного         220,3       средства от
исполнительного комитета от 12                         приобретения
августа 2011 г. N 564 "О выделении                     облигаций открытым
кредита государственному областному                    акционерным
унитарному предприятию "Управление                     обществом
капитального строительства                             "Сберегательный
Гродненского облисполкома" и от 4                      банк "Беларусбанк"
октября 2011 г. N 675 "О выделении                     в соответствии с
кредита государственному областному                    настоящим Указом
унитарному предприятию "Управление
капитального строительства
Гродненского облисполкома"
---------------------------------------------------------------------------
Итого                                      3149,6

              Открытое акционерное общество "Белагропромбанк"

7. Указ Президента Республики               10,1       средства от
Беларусь от 9 июля 2007 г. N 313 "О                    размещения
некоторых вопросах строительства,                      облигаций открытого
реконструкции, технического                            акционерного
переоснащения и ремонта                                общества "Банк
производственных объектов                              развития Республики
агропромышленного комплекса"                           Беларусь"
(Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2007 г., N 170,
1/8719)

8. Указ Президента Республики              157,5               -"-
Беларусь от 17 июня 2008 г. N 343 "О
предоставлении кредитных ресурсов для
строительства, реконструкции,
технического переоснащения и ремонта
производственных объектов
агропромышленного комплекса"
(Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2008 г., N 148,
1/9809)

9. Указ Президента Республики                37                -"-
Беларусь от 28 февраля 2008 г. N 139
"О финансировании в 2008 году
Республиканской программы оснащения
сельскохозяйственного производства
современной техникой на 2005 - 2010
годы" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2008 г.,
N 55, 1/9519)

10. Указ Президента Республики             448,8               -"-
Беларусь от 17 декабря 2009 г. N 640
"О финансировании в 2010 году
Республиканской программы оснащения
сельскохозяйственного производства
современной техникой на 2005 - 2010
годы" (Национальный реестр правовых
актов Республики Беларусь, 2009 г.,
N 304, 1/11225)

11. Указ Президента Республики             209,2               -"-
Беларусь от 14 июня 2010 г. N 303 "О
некоторых вопросах финансирования
строительства объектов
агропромышленного комплекса"
(Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2010 г., N 146,
1/11705)

12. Указ Президента Республики             1019,7              -"-
Беларусь от 14 сентября 2010 г. N 480
"О некоторых вопросах развития
молочной отрасли" (Национальный
реестр правовых актов Республики
Беларусь, 2010 г., N 223, 1/11956)

13. Протокол поручений Президента           20,6       депозиты
Республики Беларусь Лукашенко А.Г.,                    Министерства
данных 22 мая 2009 г. при посещении                    финансов
ОАО "Александрийское" Шкловского
района Могилевской области, от 16          117,1       средства от
июня 2009 г. N 16                                      размещения
                                                       облигаций открытого
                                                       акционерного
                                                       общества "Банк
                                                       развития Республики
                                                       Беларусь"

                                            98,2       средства от
                                                       приобретения
                                                       облигаций открытым
                                                       акционерным
                                                       обществом
                                                       "Белагропромбанк" в
                                                       соответствии с
                                                       настоящим Указом

14. Постановление Совета Министров          3,3        средства от
Республики Беларусь от 25 апреля                       размещения
2007 г. N 523 "Об утверждении плана                    облигаций открытого
реализации Государственной программы                   акционерного
инновационного развития Республики                     общества "Банк
Беларусь на 2007 - 2010 годы"                          развития Республики
(Национальный реестр правовых актов                    Беларусь"
Республики Беларусь, 2007 г., N 123,
5/25216)
---------------------------------------------------------------------------
Итого                                      2121,5
---------------------------------------------------------------------------
Всего                                      5271,1


--------------------------------

<*> Остаток задолженности уточняется на дату передачи активов.



Приложение 2
к Указу Президента
Республики Беларусь
29.12.2012 N 575



ПЕРЕЧЕНЬ АКТИВОВ ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "БЕЛАГРОПРОМБАНК", ПОДЛЕЖАЩИХ ПРИОБРЕТЕНИЮ ОТКРЫТЫМ АКЦИОНЕРНЫМ ОБЩЕСТВОМ "БАНК РАЗВИТИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ" В 2012 - 2013 ГОДАХ

------------------------------+------------+------------+------------------
  Наименование нормативного   ¦Сумма актива¦   Размер   ¦
    правового акта и иных     ¦    <*>,    ¦ процентной ¦     Источник
  проектов, в соответствии с  ¦млн. рублей ¦   ставки   ¦   приобретения
 которыми сформированы активы ¦            ¦            ¦
------------------------------+------------+------------+------------------
 По кредитам, предоставленным открытому акционерному обществу "Туровщина"

1. Указ Президента Республики     648,4        3 <**>    собственные
Беларусь от 17 июня 2008 г.                              средства открытого
N 343 "О предоставлении                                  акционерного
кредитных ресурсов для                                   общества "Банк
строительства, реконструкции,                            развития
технического переоснащения и                             Республики
ремонта производственных                                 Беларусь"
объектов агропромышленного
комплекса" (Национальный          356,6        3 <**>    средства от
реестр правовых актов                                    приобретения
Республики Беларусь, 2008 г.,                            облигаций открытым
N 148, 1/9809)                                           акционерным
                                                         обществом
                                                         "Белагропромбанк"
                                                         в соответствии с
                                                         настоящим Указом

2. Указ Президента Республики
Беларусь от 29 марта 2010 г.
N 161 "О Государственной
программе социально-
экономического развития и
комплексного использования
природных ресурсов
Припятского Полесья на 2010 -
2015 годы" (Национальный
реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2010 г.,
N 80, 1/11503) - мероприятия,
предусмотренные данным
Указом, и иные проекты:

  реконструкция                   133,9          2       депозиты
  животноводческих помещений                             Министерства
                                                         финансов

  приобретение техники            6403,5         2              -"-

                                  4340,6         3       средства от
                                                         приобретения
                                                         облигаций открытым
                                                         акционерным
                                                         обществом
                                                         "Белагропромбанк"
                                                         в соответствии с
                                                         настоящим Указом

                                  625,3         7,5      собственные
                                                         средства открытого
                                                         акционерного
                                                         общества "Банк
                                                         развития
                                                         Республики
                                                         Беларусь"

  строительство                  28603,3         2       депозиты
  молочнотоварных ферм                                   Министерства
                                                         финансов

                                  7346,2         3       средства от
                                                         приобретения
                                                         облигаций открытым
                                                         акционерным
                                                         обществом
                                                         "Белагропромбанк"
                                                         в соответствии с
                                                         настоящим Указом

                                  2348,7        7,5      собственные
                                                         средства открытого
                                                         акционерного
                                                         общества "Банк
                                                         развития
                                                         Республики
                                                         Беларусь"

  строительство                   5256,8         3       средства от
  зерноочистительного                                    приобретения
  сушильного комплекса                                   облигаций открытым
                                                         акционерным
                                                         обществом
                                                         "Белагропромбанк"
                                                         в соответствии с
                                                         настоящим Указом

                                  852,4         7,5      собственные
                                                         средства открытого
                                                         акционерного
                                                         общества "Банк
                                                         развития
                                                         Республики
                                                         Беларусь"

  агромелиоративные                583           3       средства от
  мероприятия на                                         приобретения
  мелиорированных землях                                 облигаций открытым
                                                         акционерным
                                                         обществом
                                                         "Белагропромбанк"
                                                         в соответствии с
                                                         настоящим Указом

  реконструкция консервного       1524,5         2       депозиты
  комбината                                              Министерства
                                                         финансов

                                  4456,8         3       средства от
                                                         приобретения
                                                         облигаций открытым
                                                         акционерным
                                                         обществом
                                                         "Белагропромбанк"
                                                         в соответствии с
                                                         настоящим Указом

3. Указ Президента Республики     6067,6       3 <**>           -"-
Беларусь от 14 июня 2010 г.
N 303 "О некоторых вопросах
финансирования строительства
объектов агропромышленного
комплекса" (Национальный
реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2010 г.,
N 146, 1/11705)

4. Указ Президента Республики      22,5       1,5 <**>   собственные
Беларусь от 14 сентября                                  средства открытого
2010 г. N 480 "О некоторых                               акционерного
вопросах развития молочной                               общества "Банк
отрасли" (Национальный реестр                            развития
правовых актов Республики                                Республики
Беларусь, 2010 г., N 223,                                Беларусь"
1/11956)

5. Постановление Совета           1396,4         2              -"-
Министров Республики Беларусь
от 13 ноября 2002 г. N 1563
"О кредитовании закупки
тракторов,
сельскохозяйственных машин и
оборудования отечественного
производства" (Национальный
реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2002 г.,
N 128, 5/11453)

6. Постановление Совета          14379,5         3       средства от
Министров Республики Беларусь                            приобретения
от 12 ноября 2010 г. N 1678                              облигаций открытым
"О мерах по реализации                                   акционерным
Республиканской программы                                обществом
развития молочной отрасли в                              "Белагропромбанк"
2010 - 2015 годах"                                       в соответствии с
(Национальный реестр правовых                            настоящим Указом
актов Республики Беларусь,
2010 г., N 279, 5/32869)
---------------------------------------------------------------------------
Итого                             85346

  По кредитам, предоставленным открытому акционерному обществу "Туровский
                            молочный комбинат"

7. Указ Президента Республики    49762,8         2       депозиты
Беларусь от 29 марта 2010 г.                             Министерства
N 161 "О Государственной                                 финансов
программе социально-
экономического развития и         297,1          3       средства от
комплексного использования                               приобретения
природных ресурсов                                       облигаций открытым
Припятского Полесья на 2010 -                            акционерным
2015 годы" (Национальный                                 обществом
реестр правовых актов                                    "Белагропромбанк"
Республики Беларусь, 2010 г.,                            в соответствии с
N 80, 1/11503) <***> -                                   настоящим Указом
строительство молочного
завода                           317865,1       7,5      собственные
                                                         средства открытого
                                                         акционерного
                                                         общества "Банк
                                                         развития
                                                         Республики
                                                         Беларусь"

                                 64610,8        7,5             -"-
---------------------------------------------------------------------------
Итого                            432535,8
---------------------------------------------------------------------------
Всего                            517881,8


--------------------------------

<*> Остаток задолженности уточняется на дату передачи активов.

<**> Размер процентной ставки установлен исходя из размера процентной ставки, уплачиваемой кредитополучателем по соответствующим указам Президента Республики Беларусь.

<***> Активы передаются в белорусских рублях.



Приложение 3
к Указу Президента
Республики Беларусь
29.12.2012 N 575



ПЕРЕЧЕНЬ АКТИВОВ, ПОДЛЕЖАЩИХ ПРИОБРЕТЕНИЮ ОТКРЫТЫМ АКЦИОНЕРНЫМ ОБЩЕСТВОМ "БАНК РАЗВИТИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ" В 2013 ГОДУ

-------------------------------------+----------------+--------------------
   Наименование правового акта, в    ¦ Сумма активов  ¦      Источник
 соответствии с которым сформированы ¦      <*>,      ¦    приобретения
               активы                ¦  млрд. рублей  ¦
-------------------------------------+----------------+--------------------
     Открытое акционерное общество "Сберегательный банк "Беларусбанк"

1. Указ Президента Республики              148,6       средства от
Беларусь от 19 мая 2008 г. N 282 "О                    размещения
некоторых вопросах Белорусского                        облигаций открытого
государственного концерна по                           акционерного
производству и реализации товаров                      общества "Банк
легкой промышленности" (Национальный                   развития Республики
реестр правовых актов Республики                       Беларусь"
Беларусь, 2008 г., N 122, 1/9723)

2. Указ Президента Республики               255                -"-
Беларусь от 3 сентября 2010 г. N 455
"О некоторых вопросах финансирования
реконструкции республиканской
автомобильной дороги М-4 Минск -
Могилев" (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь,
2010 г., N 214, 1/11928)

3. Постановление Совета Министров          1112,3      депозиты
Республики Беларусь от 30 декабря                      Министерства
2011 г. N 1788 "О мерах по                             финансов
выполнению заданий на 2012 год по
строительству жилых домов"
(Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2012 г., N 6,
5/35056)

4. Постановление Совета Министров          100,2       депозиты открытого
Республики Беларусь от 4 февраля                       акционерного
2012 г. N 115 "О финансировании                        общества "Банк
строительства молочнотоварных ферм в                   развития Республики
2012 году"                                             Беларусь",
                                                       размещенные в
                                                       открытом
                                                       акционерном
                                                       обществе
                                                       "Сберегательный
                                                       банк "Беларусбанк"
---------------------------------------------------------------------------
Итого                                      1616,1

              Открытое акционерное общество "Белагропромбанк"

5. Протокол поручений Президента            81,5       депозиты
Республики Беларусь Лукашенко А.Г.,                    Министерства
данных 22 мая 2009 г. при посещении                    финансов
ОАО "Александрийское" Шкловского
района Могилевской области, от 16          630,3       средства от
июня 2009 г. N 16                                      приобретения
                                                       облигаций открытым
                                                       акционерным
                                                       обществом
                                                       "Белагропромбанк" в
                                                       соответствии с
                                                       настоящим Указом

6. Постановление Совета Министров           1705       депозиты открытого
Республики Беларусь от 4 февраля                       акционерного
2012 г. N 115 "О финансировании                        общества "Банк
строительства молочнотоварных ферм в                   развития Республики
2012 году"                                             Беларусь",
                                                       размещенные в
                                                       открытом
                                                       акционерном
                                                       обществе
                                                       "Белагропромбанк"

7. Постановление Совета Министров          178,1               -"-
Республики Беларусь от 8 мая 2012 г.
N 423 "О некоторых вопросах
финансирования строительства и
реконструкции молочнотоварных ферм"
---------------------------------------------------------------------------
Итого                                      2594,9
---------------------------------------------------------------------------
Всего                                       4211


--------------------------------

<*> Остаток задолженности уточняется на дату передачи активов.



Приложение 4
к Указу Президента
Республики Беларусь
29.12.2012 N 575



ПЕРЕЧЕНЬ АКТИВОВ, ПРИОБРЕТАЕМЫХ ОТКРЫТЫМ АКЦИОНЕРНЫМ ОБЩЕСТВОМ "БАНК РАЗВИТИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ", ПО КОТОРЫМ ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ КОМПЕНСАЦИЯ ПОТЕРЬ

----------------------------------------+-------------+--------------------
  Наименование нормативного правового   ¦Сумма актива ¦
     акта, в соответствии с которым     ¦    <*>,     ¦ Размер компенсации
          сформированы активы           ¦млрд. рублей ¦
----------------------------------------+-------------+--------------------
Указ Президента Республики Беларусь от       148,6     ставка
19 мая 2008 г. N 282 "О некоторых                      рефинансирования
вопросах Белорусского государственного                 Национального банка
концерна по производству и реализации                  <**>, уменьшенная
товаров легкой промышленности"                         на 5,5 процентного
(Национальный реестр правовых актов                    пункта
Республики Беларусь, 2008 г., N 122,
1/9723)

Указ Президента Республики Беларусь от 3     2500      ставка
сентября 2010 г. N 455 "О некоторых                    рефинансирования
вопросах финансирования реконструкции                  Национального банка
республиканской автомобильной дороги М-4               <**>, уменьшенная
Минск - Могилев" (Национальный реестр                  на 3 процентных
правовых актов Республики Беларусь,                    пункта
2010 г., N 214, 1/11928)

Указ Президента Республики Беларусь от 4      671      2 процента годовых
января 2012 г. N 1 "Об объемах и
источниках финансирования в 2012 году
Республиканской программы оснащения
современной техникой и оборудованием
организаций агропромышленного комплекса,
строительства, ремонта, модернизации
производственных объектов этих
организаций на 2011 - 2015 годы"
(Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2012 г., N 4,
1/13201)
---------------------------------------------------------------------------
Итого                                       3319,6


--------------------------------

<*> Остаток задолженности уточняется на дату передачи активов.

<**> Ставка рефинансирования, установленная на дату осуществления компенсации.

Указы Президента Республики Беларусь РБ – смежные документы:

Дополнительно: