Письмо РБ
№ 26-22/16 от 14.01.2000. О порядке формирования документов на получение кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг
В связи с введением в действие Положения о порядке предоставления Национальным банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16 сентября 1999 г. N 16.3 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г. N 93, 8/1069), Национальный банк устанавливает следующий порядок формирования документов на получение кредита.
1. ФОРМИРОВАНИЕ ЗАЯВЛЕНИЯ (ЗАЯВКИ) НА ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА
Передача заявок осуществляется в электронном виде файлом KZDXXYYY.NTT, где:
D - номер дня недели;
XX - порядковый номер файла;
YYY - код банка-отправителя заявки;
TT - код области банка-отправителя файла.
Файл KZ - формируется программно-техническим комплексом банка-отправителя заявки и передается в АС МБР.
Порядковый номер файла должен быть уникальным в течение операционного дня для отдельного банка.
Информационная часть файла состоит из двух строк. Первая строка содержит следующую информацию:
--------------+----------------+------------------------------- ¦Идентификатор¦ Формат и длина ¦ Наименование реквизита ¦ ¦ реквизита ¦ реквизита ¦ ¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦TZNN1 ¦P (2) '99' ¦'01' - Тип записи - заявка на ¦ ¦ ¦ ¦получение кредита ¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦NOMZ ¦P (3) '999' ¦Номер заявки на получение кредита ¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦DATZ ¦P (6) '999999' ¦Дата заявки на получение кредита в ¦ ¦ ¦ ¦формате YYMMDD ¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦NOMD ¦P (3) '999' ¦Номер генерального кредитного ¦ ¦ ¦ ¦договора ¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦DATD ¦P (6) '999999' ¦Дата генерального кредитного ¦ ¦ ¦ ¦договора в формате YYMMDD ¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦ACCD ¦P (13) ¦Номер ссудного счета (счета ¦ ¦ ¦ ¦сделки) в 042 ¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦ACCI ¦P (13) ¦Номер счета наращенных процентов ¦ ¦ ¦ ¦в 042 ¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦KOLD ¦P (3) '999' ¦Срок сделки (количество дней) ¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦SUMK ¦P (15) ¦Сумма кредита в рублях (без копеек)¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦INTR ¦P (11) ¦Процентная ставка. Первые четыре ¦ ¦ ¦ ¦символа содержат целую часть ¦ ¦ ¦ ¦процентной ставки, а семь последних¦ ¦ ¦ ¦символов несут информацию о ¦ ¦ ¦ ¦дробной части процентной ставки. ¦ ¦ ¦ ¦При заполнении поля разделитель ¦ ¦ ¦ ¦целой и дробной частей не ¦ ¦ ¦ ¦указывается ¦ +-------------+----------------+-----------------------------------+ ¦DATA ¦P(6) '999999' ¦Дата проведения кредитного аукциона¦ ¦ ¦ ¦в формате YYMMDD. Указывается для ¦ ¦ ¦ ¦заявок с типом "03". ¦ ¦ ¦ ¦Для заявок типа "01" и "02" ¦ ¦ ¦ ¦совпадает с датой заявки. ¦ ¦-------------+----------------+------------------------------------
Общая длина первой строки - 81 символ.
Первая строка должна завершаться символами возврата каретки и перевода строки.
Вторая строка содержит следующую информацию:
--------------+----------------+-------------------------------
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦
+-------------+----------------+-----------------------------------+
¦TZNN2 ¦P (2) '99' ¦'02' - Тип записи - заявка на ¦
¦ ¦ ¦получение кредита (продолжение) ¦
+-------------+----------------+-----------------------------------+
¦SUMM ¦P (15) ¦Минимальная сумма кредита при ¦
¦ ¦ ¦выдаче ломбардного кредита в ¦
¦ ¦ ¦рублях (без копеек). ¦
¦ ¦ ¦Для кредитов с полем LTYP, равным ¦
¦ ¦ ¦'01' и '02', данное поле совпадает ¦
¦ ¦ ¦с полем SUMK ¦
+-------------+----------------+-----------------------------------+
¦ACC ¦P (13) ¦Номер счета для перечисления ¦
¦ ¦ ¦средств в банке - получателе ¦
¦ ¦ ¦кредита ¦
+-------------+----------------+-----------------------------------+
¦LTYP ¦P (2) '99' ¦Тип кредита ('01' - кредит ¦
¦ ¦ ¦овернайт, '02' - ломбардный ¦
¦ ¦ ¦кредит по фиксированной процентной ¦
¦ ¦ ¦ставке, '03' - ломбардный кредит ¦
¦ ¦ ¦по результатам аукциона) ¦
+-------------+----------------+-----------------------------------+
¦ACCDEP ¦P (17) ¦Номер счета "Депо". Заполнение поля¦
¦ ¦ ¦начинается с левого края и ¦
¦ ¦ ¦обязательно дополняется пробелами ¦
¦ ¦ ¦с правой стороны до длины 17 ¦
¦ ¦ ¦символов ¦
+-------------+----------------+-----------------------------------+
¦KODDEP ¦P (3) '999' ¦Код Депозитария ¦
+-------------+----------------+-----------------------------------+
¦VOZVR ¦P(1) '1' ¦Метод перевода заложенных ценных¦
¦ ¦ ¦бумаг при погашении суммы кредита ¦
¦ ¦ ¦и процентов. "1" - перевод ценных¦
¦ ¦ ¦бумаг на указанный счет "Депо" ¦
¦ ¦ ¦коммерческого банка, "2" - ¦
¦ ¦ ¦перевод ценных бумаг в раздел ¦
¦ ¦ ¦"Блокировано Национальным банком"¦
¦ ¦ ¦счета "Депо" Национального банка. ¦
+-------------+----------------+-----------------------------------+
¦TEL ¦P (7) '9999999' ¦Номер телефона ¦
+-------------+----------------+-----------------------------------+
¦FAX ¦P (7) '9999999' ¦Номер факса ¦
+-------------+----------------+-----------------------------------+
¦EMAIL ¦P (30) ¦Электронная почта ¦
¦-------------+----------------+------------------------------------
Общая длина второй строки - 97 символов.
Вторая строка должна заканчиваться символами возврата каретки и перевода строки.
Файл KZ~ подписывается электронно-цифровой подписью уполномоченного представителя банка-отправителя заявки и зашифровывается в адрес Национального банка Республики Беларусь.
В зашифрованном виде расширение файла СВА.
Пример заполнения файла KZ101226.N30:
010010001050010001041252002260305125900226082900100000100000000000400000000000105 0200000100000000016330004200010117 004122222223333333MAIL@MAIL.MINSK. BY
2. ФОРМИРОВАНИЕ ИЗВЕЩЕНИЙ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТОВ
Передача извещений о предоставлении кредитов коммерческим банкам осуществляется в электронном виде файлом KIDXXYYY.NTT, где:
D - номер дня недели;
XX - порядковый номер файла (уникален в течение дня для Национального банка);
YYY - код банка-получателя извещения;
TT - код области банка - получателя извещения.
Файл KI~ формируется программно-техническим комплексом Национального банка (АБС УОР).
В случае предоставления кредита файл имеет следующую структуру.
---------------+----------------+------------------------------
¦Идентификатор ¦Формат и длина ¦ Наименование реквизита ¦
¦ реквизита ¦ реквизита ¦ ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦TZNN3 ¦P (2) ¦Тип ответа '01' - кредит ¦
¦ ¦ ¦предоставлен ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦NOMZ ¦P (3) ¦Номер заявки, в ответ на которую ¦
¦ ¦ ¦формируется извещение ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦DATZ ¦P (6) ¦Дата заявки, в ответ на которую ¦
¦ ¦ ¦формируется извещение (в формате ¦
¦ ¦ ¦YYMMDD) ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦NOMI ¦P (3) ¦Номер извещения ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦DATI ¦P (6) ¦Дата извещения в формате YYMMDD ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦KODMFO ¦P (3) ¦Код банка - получателя средств ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦NOMD ¦P (3) ¦Номер генерального кредитного ¦
¦ ¦ ¦договора ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦DATD ¦P (6) ¦Дата генерального кредитного ¦
¦ ¦ ¦договора в формате YYMMDD ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦VIDL ¦P (2) ¦Тип кредита ('01' - кредит ¦
¦ ¦ ¦овернайт, '02' - ломбардный кредит¦
¦ ¦ ¦по фиксированной процентной ¦
¦ ¦ ¦ставке, '03' - ломбардный кредит ¦
¦ ¦ ¦по результатам аукциона) ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦ACCD ¦P (13) ¦Номер ссудного счета, на который ¦
¦ ¦ ¦необходимо производить возврат ¦
¦ ¦ ¦основного долга по кредиту ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦ACCI ¦P (13) ¦Номер счета наращенных процентов, ¦
¦ ¦ ¦на который необходимо производить ¦
¦ ¦ ¦возврат процентов за использование¦
¦ ¦ ¦кредита ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦ACCP ¦P (13) ¦Номер счета доходов. На данный ¦
¦ ¦ ¦счет необходимо перечислять ¦
¦ ¦ ¦сумму процентов за использование ¦
¦ ¦ ¦кредита в случае, если банк ¦
¦ ¦ ¦возвращает основную сумму сделки ¦
¦ ¦ ¦день в день ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦KOLD ¦P (3) ¦Срок сделки (количество дней) ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦SUMK ¦P (15) ¦Сумма предоставленного кредита в ¦
¦ ¦ ¦рублях (без копеек) ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦INTR ¦P (11) ¦Процентная ставка по сделке ¦
+--------------+----------------+----------------------------------+
¦REFD ¦P (13) ¦Шифр сделки ¦
¦--------------+----------------+-----------------------------------
Общая длина строки - 115 символов.
Пример заполнения файла KI101226.N30 в случае предоставления кредита:
0100100010500100010522600100010401125200226030512590022608296025815000999001000010000 00000000400000000MR050100-0001
В случае отказа в предоставлении кредита файл имеет следующую структуру.
---------------+----------------+------------------------------ ¦ 1 ¦ 2 ¦ 3 ¦ +--------------+----------------+----------------------------------+ ¦TZNN3 ¦P (2) ¦Тип ответа '02' - отказ в ¦ ¦ ¦ ¦предоставлении кредита ¦ +--------------+----------------+----------------------------------+ ¦NOMZ ¦P (3) ¦Номер заявки, в ответ на которую ¦ ¦ ¦ ¦формируется извещение ¦ +--------------+----------------+----------------------------------+ ¦DATZ ¦P (6) ¦Дата заявки, в ответ на которую ¦ ¦ ¦ ¦формируется извещение (в формате ¦ ¦ ¦ ¦YYMMDD) ¦ +--------------+----------------+----------------------------------+ ¦KODMFO ¦P (3) ¦Код банка - отправителя заявки ¦ +--------------+----------------+----------------------------------+ ¦ERRK ¦P (3) ¦Код возврата ¦ ¦--------------+----------------+-----------------------------------
Общая длина строки - 20 символов.
Пример заполнения файла KI101226.N30 в случае отказа в предоставлении кредита:
02001000105226001
Поле ERRK может принимать следующие значения:
----------+---------------------------------------------------- ¦ Код ¦ Наименование ошибки ¦ ¦ возврата¦ ¦ +---------+--------------------------------------------------------+ ¦ 001 ¦Сумма кредита превышает неиспользованный лимит для ¦ ¦ ¦кредитования ¦ +---------+--------------------------------------------------------+ ¦ 002 ¦Существует просроченная задолженность по ранее ¦ ¦ ¦полученным кредитам ¦ +---------+--------------------------------------------------------+ ¦ 003 ¦Отсутствует доверенность на право реализации ценных ¦ ¦ ¦бумаг ¦ +---------+--------------------------------------------------------+ ¦ 004 ¦Заложенные ценные бумаги не соответствуют Ломбардному ¦ ¦ ¦списку ¦ +---------+--------------------------------------------------------+ ¦ 005 ¦Недостаточное количество ценных бумаг для обеспечения ¦ ¦ ¦кредита ¦ +---------+--------------------------------------------------------+ ¦ 006 ¦Отказано в получении ломбардного кредита по ¦ ¦ ¦фиксированной ставке ¦ +---------+--------------------------------------------------------+ ¦ 007 ¦Неверное заполнение реквизитов заявления (заявки) ¦ ¦---------+---------------------------------------------------------
Информационная строка файла должна заканчиваться символами возврата каретки и перевода строки.
Файл KI- подписывается электронно-цифровой подписью полномочного представителя Национального банка Республики Беларусь и зашифровывается для банка - получателя кредита.
В зашифрованном виде расширение файла СВА.
3. ВОЗВРАТ СУММ ОСНОВНОГО ДОЛГА И ПРОЦЕНТОВ ПО ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ КРЕДИТАМ
Возврат основной суммы кредита и процентов по кредитной сделке осуществляется через систему BISS.
При формировании электронных расчетных документов на возврат основной суммы кредита и уплату процентов (сообщения тип 202) первая строка субполя REC "Дополнительная информация для получателя" поля 72 "Информация для получателя" должна формироваться следующим образом:
LOAN / 3n * 6n * 13x,
где:
LOAN - ключевое слово;
* - обязательный разделитель полей;
3n - номер заявки на получение кредита, которую коммерческий
банк посылал в Национальный банк;
6n - дата заявки на получение кредита ГГММДД;
13x - шифр кредитной сделки, которая была открыта в АБС УОР
для регистрации выдачи кредита (данный шифр указывается
при формировании извещения коммерческому банку о выдаче
кредита - поле REFD файла KI~.).
Пример заполнения:
/REC/LOAN:001*000105*MR050100-0001
Обращаем внимание на корректность заполнения реквизитов заявлений на получение кредита. Заявления должны быть направлены в Национальный банк в установленные сроки в соответствии с Регламентом предоставления Национальным банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг, утвержденным постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 16 декабря 1999 г. N 40.1 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 93, 8/2494).
Первый заместитель
Председателя Правления П.В.КАЛЛАУР
Письма РБ – смежные документы:
- № 2-2-12/296 - 2000 год. О некоторых вопросах исчисления налога на прибыль
- № 3-3-9/177 - 2000 год. О сроках предоставления необходимой отчетности
- № - 2000 год. Перечень затрат в иностранной валюте, относящихся на расходы по транспортировке, страхованию и экспедированию грузов и пассажиров, а также на уплату налогов и сборов в иностранной валюте, связанных с транспортировкой грузов и пассажиров
- № 22-05/600-1 - 2000 год. О взимании налогов с арендной платы
- № 31-22/52 - 2000 год. О расчетах с нерезидентами Республики Беларусь
Дополнительно:
- Письма (Перечень всех документов)
- «О порядке формирования документов на получение кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг».doc