Письмо РБ
№ 23-14/131 от 01.12.2006. О представлении пруденциальной отчетности
Структурные подразделения
Национального банка
Республики Беларусь (по списку)
Банки
В соответствии с пунктом 11 постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 31.10.2006 N 172 "Об утверждении форм отчетности и Инструкции о порядке составления и представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями пруденциальной отчетности в Национальный банк Республики Беларусь" (далее - постановление Правления Национального банка от 31.10.2006 N 172) устанавливаются информационная технология, порядок и сроки представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями (далее - банки) следующих форм пруденциальной отчетности:
форма 2801 "Расчет достаточности нормативного капитала" и 2809 "Расчет ликвидности" - в виде текстовых файлов (далее - файлы) с именем F2801.NNN;
"Расчет ликвидности в белорусских рублях" - в виде файлов с именем F28091.NNN;
"Расчет ликвидности в иностранной валюте" - в виде файлов с именем F28092.NNN;
форма 2820 "Сведения о рисках по инсайдерам и взаимосвязанным с ними лицам" - в виде файлов с именем F28203.NNN;
форма 2810 "Сведения о соблюдении норматива максимального размера риска по средствам, размещенным в странах, не входящих в группу "А" - в виде файлов с именем F2810.NNN;
форма 2826 "Отчет о состоянии открытой позиции банка по валютному риску" - в виде файлов с именем F2826.NNN;
форма 2829 "Отчет о выполнении нормативов безопасного функционирования" - в виде файлов с именами F28291.NNN, F28292.NNN, F28293.NNN;
форма 2807 "Отчет о размере специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе" (далее - отчетность по форме 2807), информация о размере специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, созданных в иностранной валюте, подготовленная на основании формы 2807 (далее - отчетность на основании формы 2807) - в виде файлов с именами F2807.NNN;
форма 2815 "Отчет о движении специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе" - в виде файлов с именами F2815.NNN;
форма 28216 "Отчет о позициях банковского и торгового портфеля, чувствительных к изменению процентной ставки" - в виде файлов с именем F28216.NNN;
Информация о несвоевременном проведении платежей клиентов - в виде файлов с именем F28341.NNN;
Информация об операционных инцидентах - в виде файлов с именем F28342.NNN;
"Сопроводительная записка к пруденциальной отчетности банка" - в виде файлов с именем F2890.NNN.
В приложениях к настоящему письму приведено описание форматов файлов, а также другая дополнительная информация: F2801.NNN (приложение 1), F28091.NNN (2), F28092.NNN (3), F28203.NNN (4), F2810.NNN (6), F2826.NNN (7), F28291.NNN (8), F28292.NNN (9), F28293.NNN (10), F2807.NNN (11), F2815.NNN (14), F28216.NNN (15), F2890.NNN (16), F28341.NNN (17) и F28342.NNN (18).
Файлы должны быть представлены одним из следующих способов: по электронной почте ProCarry в адрес почтового ящика MAKET.NBRB или через документальный информационный портал Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет http://wallhall/nbrb.by.
Регламент представления:
F2826.NNN - еженедельно в разрезе рабочих дней предыдущей недели;
F2810.NNN, F28291.NNN, F28292.NNN, F28341.NNN - ежемесячно; при этом F2810.NNN, F28291.NNN, F28292.NNN в разрезе рабочих дней отчетного месяца (F28291.NNN в части информации из раздела II по пунктам 1, 3 - также на конец последнего рабочего дня отчетного месяца), F28341.NNN за каждый рабочий день отчетного месяца, в котором имели место факты несвоевременного проведения платежей клиентов;
F28293.NNN - ежемесячно на конец последнего рабочего дня отчетного месяца;
F2801.NNN, F28091.NNN, F28092.NNN, F28203.NNN, F2807.NNN, F2815.NNN - ежемесячно по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным месяцем (соответствует состоянию на конец последнего календарного дня отчетного месяца);
F28216.NNN - ежеквартально по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом (соответствует состоянию на конец последнего календарного дня отчетного квартала).
F28342.NNN - ежеквартально по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом (за соответствующий период с начала года);
F2890.NNN - ежемесячно, в комплекте с отчетами, представляемыми в соответствии с указанным регламентом.
Сроки доставки файлов F2801.NNN, F28203.NNN, F2810.NNN, F28291.NNN, F28292.NNN, F28293.NNN, F2807.NNN, F2815.NNN:
банками, имеющими не более 20 филиалов и (или) отделений, - не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным месяцем;
банками, имеющими более 20 филиалов и (или) отделений, - не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным месяцем.
Сроки доставки других файлов:
F2826.NNN - в течение первого рабочего дня каждой календарной недели (до 15.00);
F28091.NNN, F28092.NNN, F28341.NNN - не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным месяцем;
F2890.NNN - в течение месяца, следующего за отчетным (при необходимости - многократно), не позднее установленных сроков;
F28216.NNN, F28342.NNN - не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом;
В первый раз файлы, подготовленные банками в соответствии с постановлением Правления Национального банка от 31.10.2006 N 172 и настоящим письмом, должны быть представлены:
F2826.NNN - с информацией в разрезе рабочих дней за первую неделю января 2007 г.;
F2810.NNN, F28291.NNN, F28292.NNN - с информацией в разрезе рабочих дней за январь 2007 г. (F28291.NNN в части информации из раздела II по пунктам 1, 3 - также на конец последнего рабочего дня в январе 2007 г.);
F28293.NNN - с информацией на конец последнего рабочего дня в январе 2007 г.;
F2801.NNN, F28091.NNN, F28092.NNN, F28201.NNN, F28202.NNN, F2807.NNN, F4501.NNN, F2833.NNN, F2815.NNN, F2890.NNN - с информацией по состоянию на 01.02.2007;
F28216.NNN - с информацией по состоянию на 01.04.2007.
Разъясняем некоторые особенности подготовки и представления пруденциальной отчетности в виде файлов.
Если при заполнении информационной строки в файле значение всех включаемых в нее абсолютных (денежная сумма в миллионах рублей, количество в штуках и т.д.) и (или) относительных показателей (в процентах, в коэффициентах и т.д.) равно нулю, то допускается такую строку не включать в файл.
В случае полного отсутствия информации, подлежащей включению в форму пруденциальной отчетности, соответствующий файл должен содержать только заглавную часть без информационных строк.
С целью сравнения различных показателей и установленных нормативов безопасного функционирования с нормативным капиталом банка используется информация о величине нормативного капитала, приведенная в файлах F2826.NNN (нормативный капитал банка по коду 5890) - при контроле отчетов банка, содержащих информацию в разрезе рабочих дней.
Учитывая то, что в 2007 году планируется принятие нормативного правового акта Национального банка Республики Беларусь, устанавливающего порядок составления и представления консолидированной отчетности, соответствующая информационная технология, порядок и сроки представления головным банком группы консолидированной отчетности, содержащей информацию о влиянии деятельности дочерних и зависимых юридических лиц банка на его деятельность, риски и финансовое состояние, будут установлены позднее.
В связи с вышеизложенным разъясняем особенности применения ранее установленной информационной технологии, изложенной в письмах Национального банка от 28.02.2006 N 23-14/29 "О порядке представления пруденциальной отчетности" и от 19.04.2006 N 23-14/56 "О внесении изменений и дополнений в письмо от 28.02.2006 N 23-14/29".
В соответствии с приведенными в этих письмах указаниями банки в последний раз должны представить в Национальный банк:
файлы, содержащие отчетность о соблюдении пруденциальных норм по состоянию на 1-е число месяца (F2801.NNN, F28201.NNN, F28202.NNN, F2807.NNN, F4501.NNN, F2815.NNN, F2890.NNN), а также аналитическую пруденциальную отчетность (F28216.NNN, F28091.NNN, F28092.NNN) - с информацией по состоянию на 01.01.2007;
файлы, содержащие отчетность о соблюдении пруденциальных норм в разрезе рабочих дней (F2810.NNN, F2826.NNN, F28291.NNN, F28292.NNN, F28293.NNN) - с информацией за отчетный период, включающий последний рабочий день 2006 года;
файлы, содержащие консолидированную пруденциальную отчетность (F28217.NNN, F28301.NNN, F28302.NNN, F28303.NNN, F28304.NNN) - с информацией по состоянию на 01.01.2007, в сроки, установленные для представления консолидированной финансовой отчетности.
В связи с выходом настоящего письма не применяются в работе письма Национального банка от 28.02.2006 N 23-14/29 и от 19.04.2006 N 23-14/56 в части, связанной с представлением:
отчетности о соблюдении пруденциальных норм по состоянию на 1-е число месяца, а также аналитической пруденциальной отчетности - после завершения ее представления с информацией по состоянию на 01.01.2007;
отчетности о соблюдении пруденциальных норм в разрезе рабочих дней - после завершения ее представления с информацией за отчетный период, включающий последний рабочий день 2006 года;
консолидированной пруденциальной отчетности - после завершения ее представления с информацией по состоянию на 01.01.2007.
При необходимости следует обращаться в Национальный банк:
в управление методологии пруденциального надзора (телефон 219-24-45) - по методологическим вопросам, связанным с составлением пруденциальной отчетности;
в управление дистанционного надзора (телефоны 206-59-22, 219-22-79, 220-29-13) - по практическим вопросам, связанным с представлением пруденциальной отчетности;
в управление информационных систем (телефон 220-29-81) - по вопросам организации приема файлов с информацией пруденциальной отчетности по электронной почте ProCarry.
Первый заместитель
Председателя Правления П.В.Каллаур
Приложение 1
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО ИНФОРМАЦИЮ ИЗ РАСЧЕТА ДОСТАТОЧНОСТИ НОРМАТИВНОГО КАПИТАЛА (Ф. 2801) И РАСЧЕТА ЛИКВИДНОСТИ (Ф. 2809)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F2801.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
------------------------
¦#maket "F2801" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦KKKK,SS,X ¦
¦----------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого составлен
отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла
по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
KKKK - код отчетного данного (см. столбец 3 в отчетах по формам 2801 и
2809);
SS - символ отчетного данного (см. примечание 1 для отчета по форме
2801, примечание 2 для отчета по форме 2809);
X - значение отчетного данного с точностью до 0.1.
Примечание:
1. При подготовке информации файла F2801.NNN в части отчета по форме 2801 необходимо использовать следующую нумерацию символов отчетных данных (значение поля SS в информационной строке):
01 "Сумма";
02 "Сумма для расчета достаточности капитала".
2. При подготовке информации файла F2801.NNN в части отчета по форме 2809 необходимо использовать следующую нумерацию символов отчетных данных (значение поля SS в информационной строке):
01 "Сумма по балансу";
03 "До 30 дней";
04 "От 31 до 90 дней";
05 "От 91 до 180 дней";
06 "От 181 дня до 1 года";
07 "Более 1 года";
08 "Фактическая ликвидность".
Приложение 2
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО РАСЧЕТ ЛИКВИДНОСТИ В БЕЛОРУССКИХ РУБЛЯХ
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28091.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
----------------------
¦#maket "F28091" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦KKKKK,SS,A ¦
¦--------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого составлен
отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла
по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
KKKKK - код отчетного данного (см. примечание 2);
SS - символ отчетного данного, который может иметь одно из следующих
значений: 01, 03, 04, 05, 06, 07, 08 (см. примечание 1);
A - значение отчетного данного с точностью до 0.1.
Примечание:
1. При подготовке информации файла F28091.NNN необходимо использовать следующую нумерацию символов отчетных данных (значение поля SS в информационной строке):
01 "Сумма по балансу";
03 "До 30 дней";
04 "От 31 до 90 дней";
05 "От 91 до 180 дней";
06 "От 181 дня до 1 года";
07 "Более 1 года";
08 "Фактическая ликвидность".
2. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F28091.NNN, приведен в таблице.
-------+-------------------------------------------------------------- ¦ Код ¦ ¦ ¦(поле ¦ Статьи баланса (показатели) ¦ ¦KKKKK)¦ ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ АКТИВ ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87217 ¦1. Наличные денежные средства, драгоценные металлы и драгоценные ¦ ¦ ¦камни ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87218 ¦2. Средства в Национальном банке ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87219 ¦3. Средства на счете фонда обязательных резервов в Национальном ¦ ¦ ¦банке ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86924 ¦3.1. фиксированная часть резервных требований на счете фонда ¦ ¦ ¦обязательных резервов на дату расчета ликвидности ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86925 ¦3.2. средства, депонированные сверх суммы фиксированной части ¦ ¦ ¦резервных требований на счете фонда обязательных резервов на дату ¦ ¦ ¦расчета ликвидности ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80003 ¦4. Средства в других банках, небанковских кредитно-финансовых ¦ ¦ ¦организациях, ОАО "Банк развития" ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86080 ¦4.1. средства в центральных (национальных) банках стран группы ¦ ¦ ¦"А", международных финансовых организациях и банках развития, ¦ ¦ ¦банках группы "А" ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86081 ¦4.1.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86082 ¦4.1.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86083 ¦4.1.3. с договорными сроками <*> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87310 ¦4.1.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82440 ¦4.2. межбанковские кредиты и депозиты в белорусских рублях, ¦ ¦ ¦обеспеченные гарантиями Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦номинированных в белорусских рублях, другими способами ¦ ¦ ¦обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ¦ ¦ ¦ценных бумаг; межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные ¦ ¦ ¦гарантиями, поручительствами правительств, центральных ¦ ¦ ¦(национальных) банков стран группы "А", международных финансовых ¦ ¦ ¦организаций и банков развития; гарантийными депозитами денег в ¦ ¦ ¦белорусских рублях, в ограниченно конвертируемой валюте (если ¦ ¦ ¦валюта гарантийного депозита совпадает с валютой долга), в ¦ ¦ ¦свободноконвертируемой валюте; залогом ценных бумаг правительств, ¦ ¦ ¦центральных (национальных) банков стран группы "А", международных ¦ ¦ ¦финансовых организаций и банков развития, другими способами ¦ ¦ ¦обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ¦ ¦ ¦ценных бумаг ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82470 ¦4.2.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86084 ¦4.2.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82471 ¦4.2.3. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87311 ¦4.2.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82474 ¦4.4. межбанковские кредиты и депозиты в иностранной валюте, ¦ ¦ ¦обеспеченные гарантиями Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦номинированных в белорусских рублях, другими способами ¦ ¦ ¦обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ¦ ¦ ¦ценных бумаг, гарантийными депозитами денег в белорусских рублях; ¦ ¦ ¦межбанковские кредиты и депозиты в белорусских рублях, в ¦ ¦ ¦иностранной валюте, обеспеченные залогом ценных бумаг ¦ ¦ ¦Правительства, Национального банка, номинированных в иностранной ¦ ¦ ¦валюте, другими способами обеспечения исполнения обязательств с ¦ ¦ ¦использованием данных ценных бумаг; межбанковские кредиты и ¦ ¦ ¦депозиты, обеспеченные гарантиями, поручительствами, залогом ¦ ¦ ¦ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков ¦ ¦ ¦стран группы "В", другими способами обеспечения исполнения ¦ ¦ ¦обязательств с использованием данных ценных бумаг ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82475 ¦4.4.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86086 ¦4.4.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82476 ¦4.4.3. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87312 ¦4.4.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82290 ¦4.6. средства в центральных (национальных) банках стран группы ¦ ¦ ¦"В", банках группы "В" (кроме средств, отнесенных к строкам 4.2, ¦ ¦ ¦4.4) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82282 ¦4.6.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86091 ¦4.6.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82283 ¦4.6.3. с договорными сроками <*> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82284 ¦4.6.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82291 ¦4.7. средства в банках, небанковских кредитно-финансовых ¦ ¦ ¦организациях Республики Беларусь, ОАО "Банк развития", ¦ ¦ ¦центральных (национальных) банках стран группы "С" (кроме ¦ ¦ ¦средств, отнесенных к строкам 4.2, 4.4) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82285 ¦4.7.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86092 ¦4.7.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82286 ¦4.7.3. с договорными сроками <*> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82287 ¦4.7.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86093 ¦4.8. межбанковские кредиты, депозиты, обеспеченные гарантиями, ¦ ¦ ¦поручительствами, залогом ценных бумаг правительств, центральных ¦ ¦ ¦(национальных) банков стран группы "С", другими способами ¦ ¦ ¦обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ¦ ¦ ¦ценных бумаг ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86094 ¦4.8.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86095 ¦4.8.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86096 ¦4.8.3. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82478 ¦4.8.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86097 ¦4.9. средства в центральных (национальных) банках стран группы ¦ ¦ ¦"D", стран группы "Е", банках группы "С", банках группы "D" ¦ ¦ ¦(кроме средств, отнесенных к строкам 4.2, 4.4, 4.8) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86098 ¦4.9.1. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80005 ¦5. Ценные бумаги ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82297 ¦5.1. ценные бумаги Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦номинированные в белорусских рублях, ценные бумаги правительств, ¦ ¦ ¦центральных (национальных) банков стран группы "А", международных ¦ ¦ ¦финансовых организаций и банков развития, ценные бумаги до ¦ ¦ ¦востребования банков группы "А" (кроме именных приватизационных ¦ ¦ ¦чеков "Имущество", ценных бумаг без права обращения на вторичном ¦ ¦ ¦рынке в соответствии с законодательством, ценных бумаг, ¦ ¦ ¦переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО), облигации ¦ ¦ ¦банков Республики Беларусь, ОАО "Банк развития", номинированные в ¦ ¦ ¦белорусских рублях, обеспеченные залогом ценных бумаг ¦ ¦ ¦Правительства (кроме именных приватизационных чеков "Имущество"), ¦ ¦ ¦Национального банка, номинированных в белорусских рублях ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82479 ¦5.1.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82480 ¦5.1.2. до 30 дней ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82298 ¦5.2. ценные бумаги Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦номинированные в иностранной валюте, ценные бумаги правительств, ¦ ¦ ¦центральных (национальных) банков стран группы "В" (кроме ценных ¦ ¦ ¦бумаг без права обращения на вторичном рынке в соответствии с ¦ ¦ ¦законодательством, ценных бумаг, переданных в залог или проданных ¦ ¦ ¦по сделкам РЕПО) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82481 ¦5.2.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82482 ¦5.2.2. до 30 дней ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86099 ¦5.3. ценные бумаги банков группы "А" (кроме отнесенных к строке ¦ ¦ ¦5.1), банков группы "В", местных органов управления и ¦ ¦ ¦самоуправления стран группы "А", юридических лиц группы "А" ¦ ¦ ¦(кроме ценных бумаг, переданных в залог или проданных по сделкам ¦ ¦ ¦РЕПО) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86100 ¦5.3.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86101 ¦5.3.2. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86102 ¦5.4. ценные бумаги правительств, центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "С" (кроме ценных бумаг, переданных в залог ¦ ¦ ¦или проданных по сделкам РЕПО) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86103 ¦5.4.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86104 ¦5.4.2. до 30 дней ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86105 ¦5.5. ценные бумаги банков, небанковских кредитно-финансовых ¦ ¦ ¦организаций Республики Беларусь, ОАО "Банк развития" (кроме ¦ ¦ ¦ценных бумаг, отнесенных к строке 5.1), местных органов ¦ ¦ ¦управления и самоуправления стран группы "В", местных ¦ ¦ ¦исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, ¦ ¦ ¦юридических лиц группы "В" (кроме ценных бумаг, переданных в ¦ ¦ ¦залог или проданных по сделкам РЕПО) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86106 ¦5.5.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86107 ¦5.5.2. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80096 ¦5.6. ценные бумаги, не включенные в строки 5.1 - 5.5 (ценные ¦ ¦ ¦бумаги Правительства, Национального банка, не обращающиеся на ¦ ¦ ¦вторичном рынке в соответствии с законодательством; именные ¦ ¦ ¦приватизационные чеки "Имущество"; ценные бумаги юридических лиц ¦ ¦ ¦Республики Беларусь; ценные бумаги Правительства, Национального ¦ ¦ ¦банка, международных финансовых организаций и банков развития, ¦ ¦ ¦правительств, центральных (национальных) банков стран группы "А", ¦ ¦ ¦группы "В", группы "С", банков группы "А", банков группы "В", ¦ ¦ ¦банков, небанковских кредитно-финансовых организаций Республики ¦ ¦ ¦Беларусь, ОАО "Банк развития", местных органов управления и ¦ ¦ ¦самоуправления стран группы "А", группы "В", местных ¦ ¦ ¦исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, ¦ ¦ ¦юридических лиц группы "А", группы "В", переданные в залог или ¦ ¦ ¦проданные по сделкам РЕПО; ценные бумаги правительств, ¦ ¦ ¦центральных (национальных) банков стран группы "D", группы "Е", ¦ ¦ ¦ценные бумаги банков группы "С", банков группы "D", местных ¦ ¦ ¦органов управления и самоуправления стран группы "С", группы "D", ¦ ¦ ¦юридических лиц группы "С", группы "D") ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86108 ¦5.6.1 до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80097 ¦5.6.2. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82483 ¦5.7. ценные бумаги, не оплаченные в срок; векселя и депозитные ¦ ¦ ¦сертификаты (кроме не оплаченных в срок), классифицированные по ¦ ¦ ¦IV - V группам риска; акции, облигации и иные ценные бумаги, ¦ ¦ ¦классифицированные по IV - V группам риска <**> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80007 ¦6. Кредитная задолженность, задолженность по предоставленным ¦ ¦ ¦займам юридических и физических лиц, платежные инструменты ¦ ¦ ¦(дорожные чеки и др.) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86696 ¦6.1. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80016 ¦6.2. просроченная кредитная задолженность, просроченные платежные ¦ ¦ ¦инструменты (дорожные чеки и др.); кредитная задолженность, ¦ ¦ ¦платежные инструменты (дорожные чеки и др.) с ненаступившими ¦ ¦ ¦сроками погашения, классифицированные по IV - V группам риска ¦ ¦ ¦<**>; просроченная задолженность по предоставленным займам ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80022 ¦7. Долевое участие в уставном фонде юридического лица до 20 ¦ ¦ ¦процентов ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87220 ¦8. Нематериальные активы (за вычетом начисленной амортизации) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80023 ¦9. Здания, сооружения и другие основные средства (за вычетом ¦ ¦ ¦начисленной амортизации) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82394 ¦10. Прочие активы ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82484 ¦10.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82485 ¦10.2. бессрочные и с просроченными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82348 ¦11. Полученные гарантийные обязательства, обязательства по ¦ ¦ ¦предоставлению денежных средств, обязательства по аккредитивам ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87140 ¦11.1. обязательства, полученные от: центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "А", международных финансовых организаций и ¦ ¦ ¦банков развития, Правительства и Национального банка; банков ¦ ¦ ¦группы "А" ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87141 ¦11.1.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87142 ¦11.1.2. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87143 ¦11.2. обязательства, полученные от центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "В", банков группы "В" ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87144 ¦11.2.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87145 ¦11.2.2. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87146 ¦11.3. обязательства, полученные от банков, небанковских кредитно- ¦ ¦ ¦финансовых организаций Республики Беларусь, ОАО "Банк развития", ¦ ¦ ¦центральных (национальных) банков стран группы "С" ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87147 ¦11.3.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87148 ¦11.3.2. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87149 ¦11.4. обязательства, полученные от центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "D", стран группы "Е", банков группы "С", ¦ ¦ ¦банков группы "D" ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87150 ¦11.5. обязательства, полученные от юридических и физических лиц ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87151 ¦11.5.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87152 ¦11.5.2. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87860 ¦12-1. Обязательства контрагентов перед банком, небанковской ¦ ¦ ¦кредитно-финансовой организацией по сделкам с поставкой базового ¦ ¦ ¦актива с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87861 ¦12-2. Превышение обязательств контрагента перед банком, ¦ ¦ ¦небанковской кредитно-финансовой организацией по сделкам без ¦ ¦ ¦поставки базового актива над обязательствами банка, небанковской ¦ ¦ ¦кредитно-финансовой организации перед контрагентом по ¦ ¦ ¦соответствующим сделкам с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87862 ¦12-3. Превышение обязательств контрагента перед банком, ¦ ¦ ¦небанковской кредитно-финансовой организацией по сделкам с ¦ ¦ ¦поставкой базового актива над обязательствами банка, небанковской ¦ ¦ ¦кредитно-финансовой организации перед контрагентом по ¦ ¦ ¦соответствующим сделкам с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80046 ¦13. Итого активов (строки 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9 + 10 +¦ ¦ ¦11 + 12-1 + 12-2) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82486 ¦13.1. итого активов для расчета мгновенной ликвидности (графа 11 =¦ ¦ ¦(строки 1 + 2 + 3.2 + 4.1.1 + 4.1.2 + 4.2.1 + 4.2.2 + 4.4.1 + ¦ ¦ ¦4.4.2 + 4.6.1 + 4.6.2 + 4.7.1 + 4.7.2 + 4.8.1 + 4.8.2 + 5.1.1 + ¦ ¦ ¦5.2.1 + 5.3.1 + 5.4.1 + 5.5.1 + 5.6.1 (в части ценных бумаг ¦ ¦ ¦Правительства, Национального банка, не обращающихся на вторичном ¦ ¦ ¦рынке в соответствии с законодательством, переданных в залог ¦ ¦ ¦ценных бумаг юридических лиц Республики Беларусь) + 10.1 + 11.1.1 ¦ ¦ ¦+ 11.2.1 + 11.3.1 + 11.5.1) графы 4) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82487 ¦13.2. итого активов для расчета текущей ликвидности (графа 11 = ¦ ¦ ¦строка 13.1 графы 11 + (строки 5.1.2 + 5.2.2 + 5.4.2) графы 4 + ¦ ¦ ¦(строки 4.1.3 + 4.2.3 + 4.4.3 + 4.6.3 + 4.7.3 + 4.8.3 + 5.3.2 + ¦ ¦ ¦5.5.2 + 5.6.2 (в части ценных бумаг Правительства, Национального ¦ ¦ ¦банка, не обращающихся на вторичном рынке в соответствии с ¦ ¦ ¦законодательством, переданных в залог или проданных по сделкам ¦ ¦ ¦РЕПО, чеков "Имущество", ценных бумаг юридических лиц Республики ¦ ¦ ¦Беларусь; ценных бумаг правительств, центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "А", группы "В", группы "С", международных ¦ ¦ ¦финансовых организаций и банков развития, банков группы "А", ¦ ¦ ¦банков группы "В", банков, небанковских кредитно-финансовых ¦ ¦ ¦организаций Республики Беларусь, ОАО "Банк развития", местных ¦ ¦ ¦органов управления и самоуправления стран группы "А", группы "В", ¦ ¦ ¦местных исполнительных и распорядительных органов Республики ¦ ¦ ¦Беларусь, юридических лиц группы "А", группы "В", переданных в ¦ ¦ ¦залог или проданных по сделкам РЕПО) + 6.1 + 10 + 11 + 12-2 + ¦ ¦ ¦12-3) графы 5) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦14. Расчет соотношения ликвидных и суммарных активов ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82349 ¦14.1. ликвидные активы (графа 11 = (строки 1 + 2 + 3.2 + 4.1.1 + ¦ ¦ ¦4.1.2 + 4.2.1 + 4.2.2 + 4.4.1 + 4.4.2 + 4.6.1 + 4.6.2 + 4.7.1 + ¦ ¦ ¦4.7.2 + 4.8.1 + 4.8.2 + 5.1 + 5.2 (в части ценных бумаг ¦ ¦ ¦Правительства, Национального банка, номинированных в иностранной ¦ ¦ ¦валюте (кроме ценных бумаг без права обращения на вторичном рынке ¦ ¦ ¦в соответствии с законодательством, переданных в залог)) + 5.2.1 ¦ ¦ ¦(в части ценных бумаг правительств, центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "В") + 5.2.2 (в части ценных бумаг ¦ ¦ ¦правительств, центральных (национальных) банков стран группы "В") ¦ ¦ ¦+ 5.3.1 + 5.4.1 + 5.4.2 + 5.5.1 + 5.6.1 (в части ценных бумаг ¦ ¦ ¦Правительства, Национального банка без права обращения на ¦ ¦ ¦вторичном рынке в соответствии с законодательством, юридических ¦ ¦ ¦лиц Республики Беларусь)) графы 4 + (строки 4.1.3 + 4.2.3 + 4.4.3 ¦ ¦ ¦+ 4.6.3 + 4.7.3 + 4.8.3 + 5.3.2 + 5.5.2 + 5.6.2 (в части ценных ¦ ¦ ¦бумаг Правительства, Национального банка без права обращения на ¦ ¦ ¦вторичном рынке в соответствии с законодательством, переданных в ¦ ¦ ¦залог или проданных по сделкам РЕПО, юридических лиц Республики ¦ ¦ ¦Беларусь, ценных бумаг правительств, центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "А", стран группы "В", стран группы "С", ¦ ¦ ¦международных финансовых организаций и банков развития, банков ¦ ¦ ¦группы "А", банков группы "В", банков Республики Беларусь, ОАО ¦ ¦ ¦"Банк развития", местных органов управления и самоуправления ¦ ¦ ¦стран группы "А", стран группы "В", местных исполнительных и ¦ ¦ ¦распорядительных органов Республики Беларусь, юридических лиц ¦ ¦ ¦группы "А", группы "В", переданных в залог или проданных по ¦ ¦ ¦сделкам РЕПО) + 6.1 (в части задолженности, классифицированной по ¦ ¦ ¦I группе риска)) графы 5 + (строки 11.1.1 + 11.2.1 + 11.3.1 + ¦ ¦ ¦11.5.1) графы 4 + (строки 11.1.2 + 11.2.2 + 11.3.2 + 11.5.2 + ¦ ¦ ¦12-2 + 12-3) графы 5) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82350 ¦14.2. суммарные активы (графа 4 = (строки 1 + 2 + 4 + 5 + 6 + 7 + ¦ ¦ ¦8 + 9 + 10 + 11 + 12-2 + 12-3) графы 4) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82351 ¦14.3. соотношение ликвидных и суммарных активов (графа 11 = ¦ ¦ ¦(строка 14.1 графы 11 / строка 14.2 графы 4) x 100, проценты) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ ПАССИВ ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80047 ¦1. Остатки на текущих (расчетных) счетах юридических лиц (кроме ¦ ¦ ¦неснижаемых остатков и зарезервированных средств в соответствии с ¦ ¦ ¦заключенными договорами) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82488 ¦1.1. остатки на текущих (расчетных) счетах юридических лиц для ¦ ¦ ¦расчета мгновенной и текущей ликвидности ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80048 ¦2. Средства на корреспондентских счетах других банков, ¦ ¦ ¦небанковских кредитно-финансовых организаций, ОАО "Банк развития" ¦ ¦ ¦(кроме неснижаемых остатков и зарезервированных средств в ¦ ¦ ¦соответствии с заключенными договорами) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80049 ¦3. Депозиты других банков, небанковских кредитно-финансовых ¦ ¦ ¦организаций, ОАО "Банк развития", кредитные ресурсы, полученные ¦ ¦ ¦от других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, ¦ ¦ ¦ОАО "Банк развития", кроме Национального банка (в том числе ¦ ¦ ¦неснижаемые остатки и зарезервированные средства на ¦ ¦ ¦корреспондентских счетах других банков, ОАО "Банк развития" в ¦ ¦ ¦соответствии с заключенными договорами) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80050 ¦3.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86110 ¦3.2. со сроком возврата на следующий за днем привлечения рабочий ¦ ¦ ¦день ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80051 ¦3.3. с договорными сроками возврата (в том числе неснижаемые ¦ ¦ ¦остатки и зарезервированные средства на корреспондентских счетах ¦ ¦ ¦других банков, ОАО "Банк развития" в соответствии с заключенными ¦ ¦ ¦договорами) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80085 ¦3.4. с просроченными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80052 ¦4. Банковские вклады (депозиты), займы и иные привлеченные ¦ ¦ ¦средства юридических и физических лиц (в том числе неснижаемые ¦ ¦ ¦остатки и зарезервированные средства на текущих (расчетных) ¦ ¦ ¦счетах в соответствии с заключенными договорами) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86255 ¦4.1. банковские вклады (депозиты), займы и иные привлеченные ¦ ¦ ¦средства юридических лиц (в том числе неснижаемые остатки и ¦ ¦ ¦зарезервированные средства на текущих (расчетных) счетах в ¦ ¦ ¦соответствии с заключенными договорами) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86256 ¦4.1.1. для расчета мгновенной и текущей ликвидности ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86257 ¦4.1.2. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86258 ¦4.1.3. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86259 ¦4.1.4. с просроченными сроками <***> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86275 ¦4.2. банковские вклады (депозиты), займы и иные привлеченные ¦ ¦ ¦средства физических лиц ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86276 ¦4.2.1. для расчета мгновенной и текущей ликвидности ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86277 ¦4.2.2. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86278 ¦4.2.3. с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86279 ¦4.2.4. с просроченными сроками <***> ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80058 ¦5. Кредитные ресурсы Национального банка, кредиты, полученные от ¦ ¦ ¦Правительства ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82393 ¦5.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86112 ¦5.2. однодневные расчетные кредиты Национального банка ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82288 ¦5.3. с договорными сроками возврата ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82289 ¦5.4. с просроченными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80061 ¦6. Пассивное сальдо по корреспондентскому счету банка ¦ ¦ ¦(небанковской кредитно-финансовой организации) в других банках ¦ ¦ ¦(небанковских кредитно-финансовых организациях), ОАО "Банк ¦ ¦ ¦развития" ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80062 ¦7. Прочие пассивы ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82490 ¦7.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87153 ¦7.1.1. средства в расчетах, подлежащие перечислению банкам, ОАО ¦ ¦ ¦"Банк развития" (в части расчетов по межбанковским переводам) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82491 ¦7.2. с просроченными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82352 ¦8. Кредитный эквивалент условных обязательств ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦86113 ¦8.1. до востребования ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87863 ¦9-1. Обязательства банка, небанковской кредитно-финансовой ¦ ¦ ¦организации перед контрагентом по сделкам с поставкой базового ¦ ¦ ¦актива с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87864 ¦9-2. Превышение обязательств банка, небанковской кредитно- ¦ ¦ ¦финансовой организации перед контрагентом по сделкам без поставки ¦ ¦ ¦базового актива над обязательствами контрагента перед банком, ¦ ¦ ¦небанковской кредитно-финансовой организацией по соответствующим ¦ ¦ ¦сделкам с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦87865 ¦9-3. Превышение обязательств банка, небанковской кредитно- ¦ ¦ ¦финансовой организации перед контрагентом по сделкам с поставкой ¦ ¦ ¦базового актива над обязательствами контрагента перед банком, ¦ ¦ ¦небанковской кредитно-финансовой организацией по соответствующим ¦ ¦ ¦сделкам с договорными сроками ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80064 ¦10. Итого пассивов (строки 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9-1 + ¦ ¦ ¦9-2) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82492 ¦10.1. итого пассивов для расчета мгновенной ликвидности (графа 11 ¦ ¦ ¦= (строки 1.1 + 2 + 3.1 + 3.2 + 3.4 + 4.1.1 + 4.1.4 + 4.2.1 + ¦ ¦ ¦4.2.4 + 5.1 + 5.2 + 5.4 + 6 + 7.1 + 7.2 + 8.1) графы 4) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82493 ¦10.2. итого пассивов для расчета текущей ликвидности (графа 11 = ¦ ¦ ¦строка 10.1 графы 11 + (строки 3.3 + 4.1.3 + 4.2.3 + 5.3 + 7 + 8 +¦ ¦ ¦9-2 + 9-3) графы 5) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80065 ¦11. Несоответствие в графике сроков погашения (+, - между ¦ ¦ ¦активами и пассивами с графиком погашения до 1 года) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80066 ¦12. Отрицательные несоответствия, не компенсированные ¦ ¦ ¦положительными разницами в предыдущие периоды ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80067 ¦13. Сумма отрицательных несоответствий ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80068 ¦14. Сумма требуемой ликвидности (графа 11 = (строки 10 + 13) ¦ ¦ ¦графы 11 пассива) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦80069 ¦15. Краткосрочная ликвидность (фактическая ликвидность (строка 13 ¦ ¦ ¦графы 11 актива) / требуемая ликвидность (строка 14 графы 11 ¦ ¦ ¦пассива)) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82494 ¦16. Мгновенная ликвидность (строка 13.1 графы 11 актива) / ¦ ¦ ¦(строка 10.1 графы 11 пассива) x 100, проценты ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦82495 ¦17. Текущая ликвидность (строка 13.2 графы 11 актива) / ¦ ¦ ¦(строка 10.2 графы 11 пассива) x 100, проценты ¦ ¦------+-------------------------------------------------------------------
--------------------------------
<*> В том числе отражаются неснижаемые остатки и зарезервированные средства, размещаемые на корреспондентских счетах в других банках в соответствии с заключенными договорами.
<**> В соответствии с Инструкцией о порядке формирования и использования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 г. N 138, и локальными нормативными правовыми актами банка, небанковской кредитно-финансовой организации.
<***> По данной строке отражаются: суммы не оплаченных в срок по вине банка платежных документов по перечислению вкладов (депозитов), займов и иных привлеченных средств юридических и физических лиц; суммы наличных средств, не возвращенных по требованию вкладчиков - физических лиц в срок или до наступления срока возврата при невыполнении банком условий договора банковского вклада (депозита).
3. При заполнении кодов отчетных данных (кроме 80069, 82351, 82494, 82495) значение денежной суммы должно указываться в миллионах белорусских рублей.
По коду отчетного данного 80069 должно указываться значение коэффициента.
По кодам отчетных данных 82351, 82494, 82495 должно указываться значение в процентах.
Приложение 3
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО РАСЧЕТ ЛИКВИДНОСТИ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28092.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
-------------------------
¦#maket "F28092" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦KKKKK,SS,A ¦
¦-----------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого составлен
отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла
по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
KKKKK - код отчетного данного (см. примечание 2);
SS - символ отчетного данного, который может иметь одно из следующих
значений: 01, 03, 04, 05, 06, 07, 08 (см. примечание 1);
A - значение отчетного данного с точностью до 0.1.
Примечание:
1. При подготовке информации файла F28092.NNN необходимо использовать следующую нумерацию символов отчетных данных (значение поля SS в информационной строке):
01 "Сумма по балансу";
03 "До 30 дней";
04 "От 31 до 90 дней";
05 "От 91 до 180 дней";
06 "От 181 дня до 1 года";
07 "Более 1 года";
08 "Фактическая ликвидность".
2. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F28092.NNN, приведен в таблице.
--------+------------------------------------------------------------- ¦ Код ¦ ¦ ¦(поле ¦ Статьи баланса (показатели) ¦ ¦KKKKK) ¦ ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ АКТИВ ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97217 ¦1. Наличные денежные средства, драгоценные металлы и драгоценные ¦ ¦ ¦камни ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97218 ¦2. Средства в Национальном банке ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97219 ¦3. Средства на счете фонда обязательных резервов в Национальном ¦ ¦ ¦банке ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96924 ¦3.1. фиксированная часть резервных требований на счете фонда ¦ ¦ ¦обязательных резервов на дату расчета ликвидности ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96925 ¦3.2. средства, депонированные сверх суммы фиксированной части ¦ ¦ ¦резервных требований на счете фонда обязательных резервов на дату¦ ¦ ¦расчета ликвидности ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90003 ¦4. Средства в других банках, небанковских кредитно-финансовых ¦ ¦ ¦организациях, ОАО "Банк развития" ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96080 ¦4.1. средства в центральных (национальных) банках стран группы ¦ ¦ ¦"А", международных финансовых организациях и банках развития, ¦ ¦ ¦банках группы "А" ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96081 ¦4.1.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96082 ¦4.1.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96083 ¦4.1.3. с договорными сроками <*> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97310 ¦4.1.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92440 ¦4.2. межбанковские кредиты и депозиты в белорусских рублях, ¦ ¦ ¦обеспеченные гарантиями Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦номинированных в белорусских рублях, другими способами ¦ ¦ ¦обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ¦ ¦ ¦ценных бумаг; межбанковские кредиты и депозиты, обеспеченные ¦ ¦ ¦гарантиями, поручительствами правительств, центральных ¦ ¦ ¦(национальных) банков стран группы "А", международных финансовых ¦ ¦ ¦организаций и банков развития, гарантийными депозитами денег в ¦ ¦ ¦белорусских рублях, в ограниченно конвертируемой валюте (если ¦ ¦ ¦валюта гарантийного депозита совпадает с валютой долга), в ¦ ¦ ¦свободноконвертируемой валюте, залогом ценных бумаг правительств,¦ ¦ ¦центральных (национальных) банков стран группы "А", международных¦ ¦ ¦финансовых организаций и банков развития, другими способами ¦ ¦ ¦обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ¦ ¦ ¦ценных бумаг ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92470 ¦4.2.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96084 ¦4.2.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92471 ¦4.2.3. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97311 ¦4.2.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92474 ¦4.4. межбанковские кредиты и депозиты в иностранной валюте, ¦ ¦ ¦обеспеченные гарантиями Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦залогом ценных бумаг Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦номинированных в белорусских рублях, другими способами ¦ ¦ ¦обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ¦ ¦ ¦ценных бумаг, гарантийными депозитами денег в белорусских рублях;¦ ¦ ¦межбанковские кредиты и депозиты в белорусских рублях, в ¦ ¦ ¦иностранной валюте, обеспеченные залогом ценных бумаг ¦ ¦ ¦Правительства, Национального банка, номинированных в иностранной ¦ ¦ ¦валюте, другими способами обеспечения исполнения обязательств с ¦ ¦ ¦использованием данных ценных бумаг; межбанковские кредиты и ¦ ¦ ¦депозиты, обеспеченные гарантиями, поручительствами, залогом ¦ ¦ ¦ценных бумаг правительств, центральных (национальных) банков ¦ ¦ ¦стран группы "В", другими способами обеспечения исполнения ¦ ¦ ¦обязательств с использованием данных ценных бумаг ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92475 ¦4.4.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96086 ¦4.4.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92476 ¦4.4.3. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97312 ¦4.4.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92290 ¦4.6. средства в центральных (национальных) банках стран группы ¦ ¦ ¦"В", банках группы "В" (кроме средств, отнесенных к строкам 4.2, ¦ ¦ ¦4.4) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92282 ¦4.6.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96091 ¦4.6.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92283 ¦4.6.3. с договорными сроками <*> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92284 ¦4.6.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92291 ¦4.7. средства в банках, небанковских кредитно-финансовых ¦ ¦ ¦организациях Республики Беларусь, ОАО "Банк развития", ¦ ¦ ¦центральных (национальных) банках стран группы "С" (кроме ¦ ¦ ¦средств, отнесенных к строкам 4.2, 4.4) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92285 ¦4.7.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96092 ¦4.7.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92286 ¦4.7.3. с договорными сроками <*> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92287 ¦4.7.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96093 ¦4.8. межбанковские кредиты, депозиты, обеспеченные гарантиями, ¦ ¦ ¦поручительствами, залогом ценных бумаг правительств, центральных ¦ ¦ ¦(национальных) банков стран группы "С", другими способами ¦ ¦ ¦обеспечения исполнения обязательств с использованием данных ¦ ¦ ¦ценных бумаг ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96094 ¦4.8.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96095 ¦4.8.2. со сроком погашения на следующий за днем размещения ¦ ¦ ¦рабочий день ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96096 ¦4.8.3. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92478 ¦4.8.4. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96097 ¦4.9. средства в центральных (национальных) банках стран группы ¦ ¦ ¦"D", стран группы "Е", банках группы "С", банках группы "D" ¦ ¦ ¦(кроме средств, отнесенных к строкам 4.2, 4.4, 4.8) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96098 ¦4.9.1. просроченная задолженность, классифицированная по I - III ¦ ¦ ¦группам риска; задолженность, классифицированная по IV - V ¦ ¦ ¦группам риска <**> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90005 ¦5. Ценные бумаги ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92297 ¦5.1. ценные бумаги Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦номинированные в белорусских рублях, ценные бумаги правительств, ¦ ¦ ¦центральных (национальных) банков стран группы "А", международных¦ ¦ ¦финансовых организаций и банков развития, ценные бумаги до ¦ ¦ ¦востребования банков группы "А" (кроме именных приватизационных ¦ ¦ ¦чеков "Имущество", ценных бумаг без права обращения на вторичном ¦ ¦ ¦рынке в соответствии с законодательством, ценных бумаг, ¦ ¦ ¦переданных в залог или проданных по сделкам РЕПО), облигации ¦ ¦ ¦банков Республики Беларусь, ОАО "Банк развития", номинированные в¦ ¦ ¦белорусских рублях, обеспеченные залогом ценных бумаг ¦ ¦ ¦Правительства (кроме именных приватизационных чеков "Имущество"),¦ ¦ ¦Национального банка, номинированных в белорусских рублях ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92479 ¦5.1.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92480 ¦5.1.2. до 30 дней ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92298 ¦5.2. ценные бумаги Правительства, Национального банка, ¦ ¦ ¦номинированные в иностранной валюте, ценные бумаги правительств, ¦ ¦ ¦центральных (национальных) банков стран группы "В" (кроме ценных ¦ ¦ ¦бумаг без права обращения на вторичном рынке в соответствии с ¦ ¦ ¦законодательством, ценных бумаг, переданных в залог или проданных¦ ¦ ¦по сделкам РЕПО) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92481 ¦5.2.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92482 ¦5.2.2. до 30 дней ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96099 ¦5.3. ценные бумаги банков группы "А" (кроме отнесенных к строке ¦ ¦ ¦5.1), банков группы "В", местных органов управления и ¦ ¦ ¦самоуправления стран группы "А", юридических лиц группы "А" ¦ ¦ ¦(кроме ценных бумаг, переданных в залог или проданных по сделкам ¦ ¦ ¦РЕПО) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96100 ¦5.3.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96101 ¦5.3.2. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96102 ¦5.4. ценные бумаги правительств, центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "С" (кроме ценных бумаг, переданных в залог ¦ ¦ ¦или проданных по сделкам РЕПО) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96103 ¦5.4.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96104 ¦5.4.2. до 30 дней ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96105 ¦5.5. ценные бумаги банков, небанковских кредитно-финансовых ¦ ¦ ¦организаций Республики Беларусь, ОАО "Банк развития" (кроме ¦ ¦ ¦ценных бумаг, отнесенных к строке 5.1), местных органов ¦ ¦ ¦управления и самоуправления стран группы "В", местных ¦ ¦ ¦исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, ¦ ¦ ¦юридических лиц группы "В" (кроме ценных бумаг, переданных в ¦ ¦ ¦залог или проданных по сделкам РЕПО) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96106 ¦5.5.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96107 ¦5.5.2. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90096 ¦5.6. ценные бумаги, не включенные в строки 5.1 - 5.5 (ценные ¦ ¦ ¦бумаги Правительства, Национального банка, не обращающиеся на ¦ ¦ ¦вторичном рынке в соответствии с законодательством; именные ¦ ¦ ¦приватизационные чеки "Имущество"; ценные бумаги юридических лиц ¦ ¦ ¦Республики Беларусь; ценные бумаги Правительства, Национального ¦ ¦ ¦банка, международных финансовых организаций и банков развития, ¦ ¦ ¦правительств, центральных (национальных) банков стран группы "А",¦ ¦ ¦группы "В", группы "С", банков группы "А", банков группы "В", ¦ ¦ ¦банков, небанковских кредитно-финансовых организаций Республики ¦ ¦ ¦Беларусь, ОАО "Банк развития", местных органов управления и ¦ ¦ ¦самоуправления стран группы "А", группы "В", местных ¦ ¦ ¦исполнительных и распорядительных органов Республики Беларусь, ¦ ¦ ¦юридических лиц группы "А", группы "В", переданные в залог или ¦ ¦ ¦проданные по сделкам РЕПО; ценные бумаги правительств, ¦ ¦ ¦центральных (национальных) банков стран группы "D", группы "Е", ¦ ¦ ¦ценные бумаги банков группы "С", банков группы "D", местных ¦ ¦ ¦органов управления и самоуправления стран группы "С", группы "D",¦ ¦ ¦юридических лиц группы "С", группы "D") ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96108 ¦5.6.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90097 ¦5.6.2. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92483 ¦5.7. ценные бумаги, не оплаченные в срок; векселя и депозитные ¦ ¦ ¦сертификаты (кроме не оплаченных в срок), классифицированные по ¦ ¦ ¦IV - V группам риска; акции, облигации и иные ценные бумаги, ¦ ¦ ¦классифицированные по IV - V группам риска <**> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90007 ¦6. Кредитная задолженность, задолженность по предоставленным ¦ ¦ ¦займам юридических и физических лиц, платежные инструменты ¦ ¦ ¦(дорожные чеки и др.) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96696 ¦6.1. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90016 ¦6.2. просроченная кредитная задолженность, просроченные платежные¦ ¦ ¦инструменты (дорожные чеки и др.); кредитная задолженность, ¦ ¦ ¦платежные инструменты (дорожные чеки и др.) с ненаступившими ¦ ¦ ¦сроками погашения, классифицированные по IV - V группам риска ¦ ¦ ¦<**>; просроченная задолженность по предоставленным займам ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90022 ¦7. Долевое участие в уставном фонде юридического лица до 20 ¦ ¦ ¦процентов ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97220 ¦8. Нематериальные активы (за вычетом начисленной амортизации) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90023 ¦9. Здания, сооружения и другие основные средства (за вычетом ¦ ¦ ¦начисленной амортизации) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92394 ¦10. Прочие активы ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92484 ¦10.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92485 ¦10.2. бессрочные и с просроченными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92348 ¦11. Полученные гарантийные обязательства, обязательства по ¦ ¦ ¦предоставлению денежных средств, обязательства по аккредитивам ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97140 ¦11.1. обязательства, полученные от: центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "А", международных финансовых организаций и ¦ ¦ ¦банков развития, Правительства и Национального банка; банков ¦ ¦ ¦группы "А" ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97141 ¦11.1.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97142 ¦11.1.2. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97143 ¦11.2. обязательства, полученные от центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "В", банков группы "В" ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97144 ¦11.2.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97145 ¦11.2.2. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97146 ¦11.3. обязательства, полученные от банков, небанковских кредитно-¦ ¦ ¦финансовых организаций Республики Беларусь, ОАО "Банк развития", ¦ ¦ ¦центральных (национальных) банков стран группы "С" ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97147 ¦11.3.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97148 ¦11.3.2. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97149 ¦11.4. обязательства, полученные от центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "D", стран группы "Е", банков группы "С", ¦ ¦ ¦банков группы "D" ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97150 ¦11.5. обязательства, полученные от юридических и физических лиц ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97151 ¦11.5.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97152 ¦11.5.2. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97860 ¦12-1. Обязательства контрагентов перед банком, небанковской ¦ ¦ ¦кредитно-финансовой организацией по сделкам с поставкой базового ¦ ¦ ¦актива с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97861 ¦12-2. Превышение обязательств контрагента перед банком, ¦ ¦ ¦небанковской кредитно-финансовой организацией по сделкам без ¦ ¦ ¦поставки базового актива над обязательствами банка, небанковской ¦ ¦ ¦кредитно-финансовой организации перед контрагентом по ¦ ¦ ¦соответствующим сделкам с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97862 ¦12-3. Превышение обязательств контрагента перед банком, ¦ ¦ ¦небанковской кредитно-финансовой организацией по сделкам с ¦ ¦ ¦поставкой базового актива над обязательствами банка, небанковской¦ ¦ ¦кредитно-финансовой организации перед контрагентом по ¦ ¦ ¦соответствующим сделкам с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90046 ¦13. Итого активов (строки 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9 + 10 ¦ ¦ ¦+ 11 + 12-1 + 12-2) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92486 ¦13.1. итого активов для расчета мгновенной ликвидности (графа 11 ¦ ¦ ¦= (строки 1 + 2 + 3.2 + 4.1.1 + 4.1.2 + 4.2.1 + 4.2.2 + 4.4.1 + ¦ ¦ ¦4.4.2 + 4.6.1 + 4.6.2 + 4.7.1 + 4.7.2 + 4.8.1 + 4.8.2 + 5.1.1 + ¦ ¦ ¦5.2.1 + 5.3.1 + 5.4.1 + 5.5.1 + 5.6.1 (в части ценных бумаг ¦ ¦ ¦Правительства, Национального банка, не обращающихся на вторичном ¦ ¦ ¦рынке в соответствии с законодательством, переданных в залог ¦ ¦ ¦ценных бумаг юридических лиц Республики Беларусь) + 10.1 + 11.1.1¦ ¦ ¦+ 11.2.1 + 11.3.1 + 11.5.1) графы 4) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92487 ¦13.2. итого активов для расчета текущей ликвидности (графа 11 = ¦ ¦ ¦строка 13.1 графы 11 + (строки 5.1.2 + 5.2.2 + 5.4.2) графы 4 + ¦ ¦ ¦(строки 4.1.3 + 4.2.3 + 4.4.3 + 4.6.3 + 4.7.3 + 4.8.3 + 5.3.2 + ¦ ¦ ¦5.5.2 + 5.6.2 (в части ценных бумаг Правительства, Национального ¦ ¦ ¦банка, не обращающихся на вторичном рынке в соответствии с ¦ ¦ ¦законодательством, переданных в залог или проданных по сделкам ¦ ¦ ¦РЕПО, чеков "Имущество", ценных бумаг юридических лиц Республики ¦ ¦ ¦Беларусь; ценных бумаг правительств, центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "А", группы "В", группы "С", международных ¦ ¦ ¦финансовых организаций и банков развития, банков группы "А", ¦ ¦ ¦банков группы "В", банков, небанковских кредитно-финансовых ¦ ¦ ¦организаций Республики Беларусь, ОАО "Банк развития", местных ¦ ¦ ¦органов управления и самоуправления стран группы "А", группы "В",¦ ¦ ¦местных исполнительных и распорядительных органов Республики ¦ ¦ ¦Беларусь, юридических лиц группы "А", группы "В", переданных в ¦ ¦ ¦залог или проданных по сделкам РЕПО) + 6.1 + 10 + 11 + 12-2 + ¦ ¦ ¦12-3) графы 5) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦14. Расчет соотношения ликвидных и суммарных активов ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92349 ¦14.1. ликвидные активы (графа 11 = (строки 1 + 2 + 3.2 + 4.1.1 + ¦ ¦ ¦4.1.2 + 4.2.1 + 4.2.2 + 4.4.1 + 4.4.2 + 4.6.1 + 4.6.2 + 4.7.1 + ¦ ¦ ¦4.7.2 + 4.8.1 + 4.8.2 + 5.1 + 5.2 (в части ценных бумаг ¦ ¦ ¦Правительства, Национального банка, номинированных в иностранной ¦ ¦ ¦валюте (кроме ценных бумаг без права обращения на вторичном рынке¦ ¦ ¦в соответствии с законодательством, переданных в залог)) + 5.2.1 ¦ ¦ ¦(в части ценных бумаг правительств, центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "В") + 5.2.2 (в части ценных бумаг ¦ ¦ ¦правительств, центральных (национальных) банков стран группы "В")¦ ¦ ¦+ 5.3.1 + 5.4.1 + 5.4.2 + 5.5.1 + 5.6.1 (в части ценных бумаг ¦ ¦ ¦Правительства, Национального банка без права обращения на ¦ ¦ ¦вторичном рынке в соответствии с законодательством, юридических ¦ ¦ ¦лиц Республики Беларусь)) графы 4 + (строки 4.1.3 + 4.2.3 + 4.4.3¦ ¦ ¦+ 4.6.3 + 4.7.3 + 4.8.3 + 5.3.2 + 5.5.2 + 5.6.2 (в части ценных ¦ ¦ ¦бумаг Правительства, Национального банка без права обращения на ¦ ¦ ¦вторичном рынке в соответствии с законодательством, переданных в ¦ ¦ ¦залог или проданных по сделкам РЕПО, юридических лиц Республики ¦ ¦ ¦Беларусь, ценных бумаг правительств, центральных (национальных) ¦ ¦ ¦банков стран группы "А", стран группы "В", стран группы "С", ¦ ¦ ¦международных финансовых организаций и банков развития, банков ¦ ¦ ¦группы "А", банков группы "В", банков Республики Беларусь, ОАО ¦ ¦ ¦"Банк развития", местных органов управления и самоуправления ¦ ¦ ¦стран группы "А", стран группы "В", местных исполнительных и ¦ ¦ ¦распорядительных органов Республики Беларусь, юридических лиц ¦ ¦ ¦группы "А", группы "В", переданных в залог или проданных по ¦ ¦ ¦сделкам РЕПО) + 6.1 (в части задолженности, классифицированной по¦ ¦ ¦I группе риска)) графы 5 + (строки 11.1.1 + 11.2.1 + 11.3.1 + ¦ ¦ ¦11.5.1) графы 4 + (строки 11.1.2 + 11.2.2 + 11.3.2 + 11.5.2 + ¦ ¦ ¦12-2 + 12-3) графы 5) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92350 ¦14.2. суммарные активы (графа 4 = (строки 1 + 2 + 4 + 5 + 6 + 7 +¦ ¦ ¦8 + 9 + 10 + 11 + 12-2 + 12-3) графы 4) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92351 ¦14.3. соотношение ликвидных и суммарных активов (графа 11 = ¦ ¦ ¦(строка 14.1 графы 11 / строка 14.2 графы 4) x 100, проценты) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ ПАССИВ ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90047 ¦1. Остатки на текущих (расчетных) счетах юридических лиц (кроме ¦ ¦ ¦неснижаемых остатков и зарезервированных средств в соответствии с¦ ¦ ¦заключенными договорами) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92488 ¦1.1. остатки на текущих (расчетных) счетах юридических лиц для ¦ ¦ ¦расчета мгновенной и текущей ликвидности ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90048 ¦2. Средства на корреспондентских счетах других банков, ¦ ¦ ¦небанковских кредитно-финансовых организаций, ОАО "Банк развития"¦ ¦ ¦(кроме неснижаемых остатков и зарезервированных средств в ¦ ¦ ¦соответствии с заключенными договорами) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90049 ¦3. Депозиты других банков, небанковских кредитно-финансовых ¦ ¦ ¦организаций, ОАО "Банк развития", кредитные ресурсы, полученные ¦ ¦ ¦от других банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, ¦ ¦ ¦ОАО "Банк развития", кроме Национального банка (в том числе ¦ ¦ ¦неснижаемые остатки и зарезервированные средства на ¦ ¦ ¦корреспондентских счетах других банков, ОАО "Банк развития" в ¦ ¦ ¦соответствии с заключенными договорами) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90050 ¦3.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96110 ¦3.2. со сроком возврата на следующий за днем привлечения рабочий ¦ ¦ ¦день ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90051 ¦3.3. с договорными сроками возврата (в том числе неснижаемые ¦ ¦ ¦остатки и зарезервированные средства на корреспондентских счетах ¦ ¦ ¦других банков, ОАО "Банк развития" в соответствии с заключенными ¦ ¦ ¦договорами) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90085 ¦3.4. с просроченными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90052 ¦4. Банковские вклады (депозиты), займы и иные привлеченные ¦ ¦ ¦средства юридических и физических лиц (в том числе неснижаемые ¦ ¦ ¦остатки и зарезервированные средства на текущих (расчетных) ¦ ¦ ¦счетах в соответствии с заключенными договорами) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96255 ¦4.1. банковские вклады (депозиты), займы и иные привлеченные ¦ ¦ ¦средства юридических лиц (в том числе неснижаемые остатки и ¦ ¦ ¦зарезервированные средства на текущих (расчетных) счетах в ¦ ¦ ¦соответствии с заключенными договорами) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96256 ¦4.1.1. для расчета мгновенной и текущей ликвидности ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96257 ¦4.1.2. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96258 ¦4.1.3. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96259 ¦4.1.4. с просроченными сроками <***> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96275 ¦4.2. банковские вклады (депозиты), займы и иные привлеченные ¦ ¦ ¦средства физических лиц ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96276 ¦4.2.1. для расчета мгновенной и текущей ликвидности ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96277 ¦4.2.2. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96278 ¦4.2.3. с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96279 ¦4.2.4. с просроченными сроками <***> ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90058 ¦5. Кредитные ресурсы Национального банка, кредиты, полученные от ¦ ¦ ¦Правительства ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92393 ¦5.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96112 ¦5.2. однодневные расчетные кредиты Национального банка ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92288 ¦5.3. с договорными сроками возврата ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92289 ¦5.4. с просроченными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90061 ¦6. Пассивное сальдо по корреспондентскому счету банка ¦ ¦ ¦(небанковской кредитно-финансовой организации) в других банках ¦ ¦ ¦(небанковских кредитно-финансовых организациях), ОАО "Банк ¦ ¦ ¦развития" ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90062 ¦7. Прочие пассивы ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92490 ¦7.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97153 ¦7.1.1. средства в расчетах, подлежащие перечислению банкам, ОАО ¦ ¦ ¦"Банк развития" (в части расчетов по межбанковским переводам) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92491 ¦7.2. с просроченными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92352 ¦8. Кредитный эквивалент условных обязательств ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ ¦ В том числе: ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦96113 ¦8.1. до востребования ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97863 ¦9-1. Обязательства банка, небанковской кредитно-финансовой ¦ ¦ ¦организации перед контрагентом по сделкам с поставкой базового ¦ ¦ ¦актива с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97864 ¦9-2. Превышение обязательств банка, небанковской кредитно- ¦ ¦ ¦финансовой организации перед контрагентом по сделкам без поставки¦ ¦ ¦базового актива над обязательствами контрагента перед банком, ¦ ¦ ¦небанковской кредитно-финансовой организацией по соответствующим ¦ ¦ ¦сделкам с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦97865 ¦9-3. Превышение обязательств банка, небанковской кредитно- ¦ ¦ ¦финансовой организации перед контрагентом по сделкам с поставкой ¦ ¦ ¦базового актива над обязательствами контрагента перед банком, ¦ ¦ ¦небанковской кредитно-финансовой организацией по соответствующим ¦ ¦ ¦сделкам с договорными сроками ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90064 ¦10. Итого пассивов (строки 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + 7 + 8 + 9-1 + ¦ ¦ ¦9-2) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92492 ¦10.1. итого пассивов для расчета мгновенной ликвидности (графа ¦ ¦ ¦11 = (строки 1.1 + 2 + 3.1 + 3.2 + 3.4 + 4.1.1 + 4.1.4 + 4.2.1 + ¦ ¦ ¦4.2.4 + 5.1 + 5.2 + 5.4 + 6 + 7.1 + 7.2 + 8.1) графы 4) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92493 ¦10.2. итого пассивов для расчета текущей ликвидности (графа 11 = ¦ ¦ ¦строка 10.1 графы 11 + (строки 3.3 + 4.1.3 + 4.2.3 + 5.3 + 7 + 8 ¦ ¦ ¦+ 9-2 + 9-3) графы 5) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90065 ¦11. Несоответствие в графике сроков погашения (+, - между ¦ ¦ ¦активами и пассивами с графиком погашения до 1 года) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90066 ¦12. Отрицательные несоответствия, не компенсированные ¦ ¦ ¦положительными разницами в предыдущие периоды ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90067 ¦13. Сумма отрицательных несоответствий ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90068 ¦14. Сумма требуемой ликвидности (графа 11 = (строки 10 + 13) ¦ ¦ ¦графы 11 пассива) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦90069 ¦15. Краткосрочная ликвидность (фактическая ликвидность (строка 13¦ ¦ ¦графы 11 актива) / требуемая ликвидность (строка 14 графы 11 ¦ ¦ ¦пассива)) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92494 ¦16. Мгновенная ликвидность (строка 13.1 графы 11 актива) / ¦ ¦ ¦(строка 10.1 графы 11 пассива) x 100, проценты ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦92495 ¦17. Текущая ликвидность (строка 13.2 графы 11 актива) / ¦ ¦ ¦(строка 10.2 графы 11 пассива) x 100, проценты ¦ ¦-------+------------------------------------------------------------------
--------------------------------
<*> В том числе отражаются неснижаемые остатки и зарезервированные средства, размещаемые на корреспондентских счетах в других банках в соответствии с заключенными договорами.
<**> В соответствии с Инструкцией о порядке формирования и использования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 сентября 2006 г. N 138, и локальными нормативными правовыми актами банка, небанковской кредитно-финансовой организации.
<***> По данной строке отражаются: суммы не оплаченных в срок по вине банка платежных документов по перечислению вкладов (депозитов), займов и иных привлеченных средств юридических и физических лиц; суммы наличных средств, не возвращенных по требованию вкладчиков - физических лиц в срок или до наступления срока возврата при невыполнении банком условий договора банковского вклада (депозита).
3. При заполнении кодов отчетных данных (кроме 90069, 92351, 92494, 92495) значение денежной суммы должно указываться в эквиваленте миллионов белорусских рублей.
По коду отчетного данного 90069 должно указываться значение коэффициента.
По кодам отчетных данных 92351, 92494, 92495 должно указываться значение в процентах.
Приложение 4
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ О РИСКАХ ПО ИНСАЙДЕРАМ И ВЗАИМОСВЯЗАННЫМ С НИМИ ЛИЦАМ (Ф. 2820)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28203.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
------------------------------------
¦#maket "F28203" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦7175,X1,X2,X3,X4,X5,X6, 0 ,X8,X9,X10 ¦
¦.................................... ¦
¦7175, 0 ,X2,X3,X4,X5,X6,X7,X8,X9, ¦
¦7176,X1,X2,X3,X4,X5,X6, 0 ,X8,X9,X10 ¦
¦.................................... ¦
¦7176, 0 ,X2,X3,X4,X5,X6,X7,X8,X9, ¦
¦----------------------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого составлен
отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла
по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
X1 - обозначение инсайдера;
X2 - сумма кредитов и иных денежных обязательств в миллионах
белорусских рублей с точностью до 0.1;
X3 - сумма внебалансовых обязательств в миллионах белорусских рублей
с точностью до 0.1;
X4 - кредитный эквивалент внебалансовых обязательств в миллионах
белорусских рублей с точностью до 0.1;
X5 - совокупная сумма требований в миллионах белорусских рублей с
точностью до 0.1; при этом X5 = X2 + X4;
X6 - соотношение совокупной суммы требований к нормативному капиталу
в процентах с точностью до 0.01;
X7 - отклонение (+, -) совокупной суммы требований от максимального
размера суммарной величины рисков на инсайдеров и
взаимосвязанных с ними лиц;
X8 - расчетный размер специальных резервов на покрытие возможных
убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе;
X9 - наименование инсайдера; не более 80 символов, среди которых
недопустимо указание символа "запятая";
X10 - наименование лица (группы лиц), взаимосвязанных с инсайдером,
указанным в полях X1 и X9; при указании группы лиц наименования
лиц (при необходимости сокращенные) отделяются друг от друга
символом "точка с запятой" (;); всего допустимо указание не
более 500 символов.
Примечание:
1. В файл F28203.NNN включаются сведения по инсайдерам и взаимосвязанным с ними лицам в случае, если у инсайдера и (или) взаимосвязанных с ним лиц имеется задолженность по кредитам и иным денежным обязательствам перед банком и (или) у банка есть обязательства в отношении указанных лиц, учитываемые на внебалансовых счетах.
2. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F28203.NNN, приведен в таблице.
--------+------------------------------------------------------------- ¦ Код ¦ Показатели ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ 7175 ¦Для информации по юридическим лицам (по физическим лицам, ¦ ¦ ¦являющимся индивидуальными предпринимателями) и взаимосвязанным с¦ ¦ ¦ними лицам, по физическим лицам (кроме индивидуальных ¦ ¦ ¦предпринимателей) и взаимосвязанным с ними юридическим лицам и ¦ ¦ ¦(или) физическим лицам, являющимся индивидуальными ¦ ¦ ¦предпринимателями) ¦ +-------+-----------------------------------------------------------------+ ¦ 7176 ¦Для информации по физическим лицам (кроме индивидуальных ¦ ¦ ¦предпринимателей) и взаимосвязанным с ними физическим лицам ¦ ¦ ¦(кроме индивидуальных предпринимателей) ¦ ¦-------+------------------------------------------------------------------
3. Поле X1 заполняется следующим образом:
для инсайдеров-резидентов, которые являются юридическими лицами или физическими лицами, осуществляющими деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, указывается учетный номер плательщика (УНП) (9 цифр);
для иных инсайдеров указывается условный регистрационный номер в формате NNNn (всего 8 цифр), где NNN - код головного учреждения банка (3 цифры), n - уникальный номер в головном учреждении банка (5 цифр).
4. В файле F28203.NNN по каждому коду отчетного данного набор информационных строк состоит из детальных строк с информацией в разрезе каждого инсайдера (поле X1 не равно 0) и итоговой строки с информацией по соответствующим инсайдерам в целом (поле X1 равно 0).
5. В информационных строках файла F28203.NNN поля X2, X3, X4, X10 не являются обязательными для заполнения.
При этом не допускается ситуация, когда в одной информационной строке не заполняются одновременно поля X2 и X4.
Поле X10 заполняется только в том случае, когда инсайдер, обозначение которого указано в поле X1, входит в группу взаимосвязанных лиц. При этом в поле X10 лица (лицо), взаимосвязанные с инсайдером, указанным в полях X1 и X9, включаются только в случае наличия у них задолженности по кредитам и иным денежным обязательствам перед банком и (или) у банка есть обязательства в отношении указанных лиц, учитываемые на внебалансовых счетах.
6. Если риск возник в отношении инсайдера и взаимосвязанных с ним лиц (группы), то в соответствующей информационной строке файла F28203.NNN поля X1 и X9 заполняются следующим образом: в поле X1 должно быть указано обозначение (в поле X9 - наименование) того лица из числа инсайдеров, входящих в группу, у которого ранее других инсайдеров, входящих в группу, возникла задолженность по кредитам и иным денежным обязательствам перед банком и (или) в отношении которого у банка появились обязательства в отношении указанных лиц, учитываемые на внебалансовых счетах. При этом в поле X10 включаются наименования других лиц, взаимосвязанных с инсайдером, обозначение которого указано в поле X1.
7. В итоговых строках по кодам отчетных данных 7175, 7176 (поле X1 равно 0) в поле X9 должно быть указано слово "итого".
8. По одинаковому коду отчетного данного сумма значений, указанных в поле X2 детальных строк, должна равняться значению поля X2 в итоговой строке. Аналогичное условие распространяется также на значения полей X3, X4, X5, X8 в детальных строках и в итоговой строке.
Приложение 5
Исключено.
Приложение 6
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ О СОБЛЮДЕНИИ НОРМАТИВА МАКСИМАЛЬНОГО РАЗМЕРА РИСКА ПО СРЕДСТВАМ, РАЗМЕЩЕННЫМ В СТРАНАХ, НЕ ВХОДЯЩИХ В ГРУППУ "А" (Ф. 2810)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F2810.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
------------------------
¦#maket "F2810" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦X1,X2,X3 ¦
¦----------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер отчетного месяца;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла
по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
X1 - дата каждого рабочего дня в течение отчетного месяца - в формате
ЧЧММ (4 цифры);
X2 - код страны (согласно действующему классификатору), не входящей в
группу "А"; в случае, когда точное указание кода страны
невозможно, в поле X2 допускается указание кода страны 999
"международные организации";
X3 - средства, размещенные в стране, не входящей в группу "А", в
миллионах белорусских рублей с точностью до 0.1.
Примечания:
1. В информационной строке файла F2810.NNN все поля являются обязательными для заполнения.
2. Если на данную дату сумма средств, размещенных в стране, не входящей в группу "А", сохранилась без изменений, то в информационной строке файла F2810.NNN на данную дату необходимо повторить ее значение, действующее на предыдущую дату.
Приложение 7
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО ОТЧЕТНОСТЬ О СОСТОЯНИИ ОТКРЫТОЙ ПОЗИЦИИ БАНКА ПО ВАЛЮТНОМУ РИСКУ (Ф. 2826)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F2826.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
----------------------
¦#maket "F2826" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day DD ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦DDDD,KKKK,VVV,X ¦
¦--------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
DD - число в дате первого рабочего дня, следующего за окончанием
отчетной недели;
MM - номер отчетного месяца;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла
по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
DDDD - дата за каждый рабочий день предыдущей календарной недели - в
формате ЧЧММ (4 цифры);
KKKK - код отчетного данного (см. примечание 3);
VVV - код иностранной валюты или код драгоценного металла
(см. примечание 2) согласно действующему справочнику;
X - сумма по коду валюты и коду драгоценного металла - в эквиваленте
миллионов белорусских рублей с точностью до 0.1.
Примечание:
1. Файл F2826.NNN должен содержать информацию за каждый рабочий день предыдущей календарной недели в разрезе кодов валют и драгоценных металлов, а также о нормативном капитале банка.
Информация о нормативном капитале банка (по коду отчетного данного 5890) используется с целью информационного обеспечения не только контроля состояния открытой позиции банка по валютному риску, но и при контроле других отчетов банка, содержащих информацию в разрезе рабочих дней.
2. Из действующего справочника валют для указания кодов валют применяется таблица 1 "Коды и наименования валют в порядке возрастания цифровых кодов" справочника валют.
В строках с информацией:
о требованиях и обязательствах банка в иностранной валюте - должен быть указан код валюты, отличной от белорусского рубля;
о нормативном капитале банка - должен быть указан код белорусского рубля (974).
Из действующего справочника валют для указания кодов драгоценных металлов применяется таблица 2 "Коды валют без территориальной принадлежности и драгоценных металлов цифровых кодов" справочника валют, а именно: код 959 для золота, код 961 для серебра, код 962 для платины, код 964 для палладия.
3. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F2826.NNN, приведен в таблице.
-------+-------------------------------------------------------------- ¦ Код ¦ Показатели ¦ ¦(поле ¦ ¦ ¦ КККК)¦ ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 5172 ¦Требования банка в иностранной валюте - всего ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 5173 ¦Требования банка в иностранной валюте - в части форвардных сделок ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 5174 ¦Обязательства банка в иностранной валюте - всего ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 5175 ¦Обязательства банка в иностранной валюте - в части форвардных ¦ ¦ ¦сделок ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 5890 ¦Нормативный капитал банка ¦ ¦------+-------------------------------------------------------------------
Приложение 8
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО ОТЧЕТНОСТЬ О ВЫПОЛНЕНИИ НОРМАТИВОВ БЕЗОПАСНОГО ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ (ИЗ РАЗДЕЛА I ОТЧЕТА ПО ФОРМЕ 2829 - ПО ПОДПУНКТАМ 1.1 - 1.4 ПУНКТА 1, ПО ПОДПУНКТАМ 2.1 - 2.3 ПУНКТА 2; ИЗ РАЗДЕЛА II ОТЧЕТА ПО ФОРМЕ 2829 - ПО ПУНКТАМ 1, 3 (ВКЛЮЧАЯ ПОДПУНКТЫ 3.1, 3.2), 4 (ВКЛЮЧАЯ ПОДПУНКТ 4.1))
Имя: F28291.NNN
Текст:
-------------------
¦#maket "F28291" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦KKKK,DDMM,X ¦ Сведения о выполнении нормативов безопасного
¦..................... ¦ функционирования за каждый рабочий день отчетного
¦..................... ¦ месяца - из раздела I формы 2829 (по подпунктам
¦..................... ¦ 1.1 - 1.4 пункта 1, по подпунктам 2.1 - 2.3 пункта
¦KKKK,DDMM,X ¦ 2).
¦KKKK,LLMM,X ¦ Сведения о выполнении нормативов безопасного
¦..................... ¦ функционирования на конец последнего рабочего дня
¦..................... ¦ отчетного месяца - из раздела II формы 2829 по
¦..................... ¦ пунктам 1, 3 (включая подпункты 3.1, 3.2), 4
¦..................... ¦ (включая подпункт 4.1).
¦KKKK,LLMM,X ¦
¦-----------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер отчетного месяца;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового
файла;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла;
KKKK - код отчетного данного (см. примечание 3);
DDMM - дата за каждый рабочий день отчетного месяца - в формате ЧЧММ
(4 цифры);
LLMM - дата за последний рабочий день отчетного месяца - в формате
ЧЧММ (4 цифры);
X - значение с точностью до 0.1.
Примечание:
1. Из отчета по форме 2829 в файл F28291.NNN включаются сведения о выполнении нормативов безопасного функционирования:
за каждый рабочий день отчетного месяца - из раздела I по подпунктам 1.1 - 1.4 пункта 1, по подпунктам 2.1 - 2.3 пункта 2;
на конец последнего рабочего дня отчетного месяца - из раздела II по пунктам 1, 3 (включая подпункты 3.1, 3.2), 4 (включая подпункт 4.1).
2. В информационной строке файла F28291.NNN все поля являются обязательными для заполнения.
3. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F28291.NNN, приведен в таблице.
------+--------------------------------------------------------------- ¦ Код ¦ ¦ ¦(поле¦ Показатели ¦ ¦KKKK)¦ ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦Сведения о выполнении нормативов безопасного функционирования за ¦ ¦ ¦каждый рабочий день отчетного месяца - из раздела I формы 2829 по ¦ ¦ ¦пунктам 1, 2 ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦Раздел I. ¦ ¦ ¦1. Нормативы ликвидности ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦6312 ¦1.1. мгновенная ликвидность (проценты с точностью до 0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦6313 ¦1.2. текущая ликвидность (проценты с точностью до 0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦6314 ¦1.3. краткосрочная ликвидность (коэффициент с точностью до 0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦6315 ¦1.4. соотношение ликвидных и суммарных активов (проценты с ¦ ¦ ¦точностью до 0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦Из раздела I. ¦ ¦ ¦2. Нормативы ограничения концентрации риска ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦6316 ¦2.1. суммарная величина крупных рисков (коэффициент с точностью до ¦ ¦ ¦0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦6317 ¦2.2. суммарная величина рисков на инсайдеров - юридических лиц ¦ ¦ ¦(физических лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями) и ¦ ¦ ¦взаимосвязанных с ними лиц и инсайдеров - физических лиц (кроме ¦ ¦ ¦индивидуальных предпринимателей) и взаимосвязанных с ними ¦ ¦ ¦юридических лиц и (или) физических лиц, являющихся индивидуальными ¦ ¦ ¦предпринимателями (проценты с точностью до 0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦6318 ¦2.3. суммарная величина рисков на инсайдеров - физических лиц ¦ ¦ ¦(кроме индивидуальных предпринимателей) и взаимосвязанных с ними ¦ ¦ ¦физических лиц (кроме индивидуальных предпринимателей) (проценты с ¦ ¦ ¦точностью до 0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦Сведения о выполнении нормативов безопасного функционирования на ¦ ¦ ¦конец последнего рабочего дня отчетного месяца - из раздела II ¦ ¦ ¦формы 2829 по пунктам 1, 3, 4 ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦6603 ¦Раздел II. ¦ ¦ ¦1. Норматив соотношения привлеченных средств физических лиц и ¦ ¦ ¦активов банка с ограниченным риском (коэффициент с точностью до ¦ ¦ ¦0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦6643 ¦Раздел II. ¦ ¦ ¦3. Норматив суммарной величины участия банка, небанковской ¦ ¦ ¦кредитно-финансовой организации в уставных фондах всех ¦ ¦ ¦коммерческих организаций (проценты с точностью до 0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦7342 ¦3.1. суммарная величина участия банка, небанковской кредитно- ¦ ¦ ¦финансовой организации в уставных фондах всех коммерческих ¦ ¦ ¦организаций (млн. белорусских рублей с точностью до 0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦7343 ¦3.2. нормативный капитал, уменьшенный на размер уставного фонда, ¦ ¦ ¦резервного фонда, фонда развития в части его использования на ¦ ¦ ¦цели, отличные от участия в уставных фондах коммерческих ¦ ¦ ¦организаций, фонда переоценки основных средств и привлеченного ¦ ¦ ¦субординированного кредита в сумме, участвующей в расчете ¦ ¦ ¦нормативного капитала (млн. белорусских рублей с точностью до 0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦7866 ¦Раздел II. ¦ ¦ ¦4. Норматив суммарной величины участия банка в уставных фондах ¦ ¦ ¦коммерческих организаций, основной вид деятельности которых не ¦ ¦ ¦является банковской и (или) финансовой деятельностью (проценты с ¦ ¦ ¦точностью до 0.1) ¦ +-----+-------------------------------------------------------------------+ ¦7867 ¦4.1. суммарная величина участия банка в уставных фондах ¦ ¦ ¦коммерческих организаций, основной вид деятельности которых не ¦ ¦ ¦является банковской и (или) финансовой деятельностью (млн. ¦ ¦ ¦белорусских рублей с точностью до 0.1) ¦ ¦-----+--------------------------------------------------------------------
Приложение 9
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО ОТЧЕТНОСТЬ О ВЫПОЛНЕНИИ НОРМАТИВОВ БЕЗОПАСНОГО ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ (ИЗ РАЗДЕЛА I ОТЧЕТА ПО ФОРМЕ 2829 - ПО ПОДПУНКТАМ 2.4, 2.5 ПУНКТА 2 ЗА КАЖДЫЙ РАБОЧИЙ ДЕНЬ ОТЧЕТНОГО МЕСЯЦА)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28292.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
-------------------------
¦#maket "F28292" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦KKKK,X1,DDMM,X2,X3,X4 ¦
¦-----------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер отчетного месяца;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла
по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
KKKK - код отчетного данного (см. примечание 4);
X1 - обозначение лица:
для резидента (юридического лица) - учетный номер плательщика
(УНП) лица (9 цифр);
для резидента (физического лица) и для нерезидента (юридического
лица, физического лица) - условный регистрационный номер в
формате NNNn (всего 8 цифр), где NNN - код головного учреждения
банка (3 цифры), n - уникальный номер нерезидента в головном
учреждении банка (5 цифр);
DDMM - дата за каждый соответствующий рабочий день отчетного месяца - в
формате ЧЧММ (4 цифры);
X2 - значение в процентах с точностью до 0.1;
X3 - наименование лица, обозначение которого указано в поле X1; не
более 80 символов, среди которых недопустимо указание символа
"запятая";
X4 - наименование лица (группы лиц), которое взаимосвязано с лицом,
указанным в полях X1 и X3; при указании нескольких лиц их
наименования (при необходимости сокращенные) отделяются друг от
друга символом "точка с запятой" (;); всего внутри поля X4
допустимо указание не более 500 символов.
Примечание:
1. Из отчета по форме 2829 в файл F28292.NNN включаются сведения о выполнении нормативов безопасного функционирования за каждый рабочий день отчетного месяца - из раздела I по подпунктам 2.4, 2.5 пункта 2.
2. В информационной строке файла F28292.NNN все поля являются обязательными для заполнения. Исключение составляет поле X4 "наименование лица (группы лиц)", которое заполняется только в том случае, когда лицо, обозначение которого указано в поле X1, входит в группу взаимосвязанных лиц.
3. Если соответствующий риск возник в отношении группы взаимосвязанных лиц, то в соответствующей информационной строке файла F28292.NNN поля X1 и X4 заполняются следующим образом: в поле X1 должно быть указано обозначение того лица, у которого ранее других лиц (входящих вместе с ним в группу взаимосвязанных лиц) возникло действующее обязательство перед банком; при этом в поле X4 включаются наименования других лиц, взаимосвязанных с тем, обозначение которого указано в поле X1.
4. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F28292.NNN, приведен в таблице.
-------+-------------------------------------------------------------- ¦ Код ¦ ¦ ¦ (поле¦ Показатели ¦ ¦ KKKK)¦ ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦Сведения о выполнении нормативов безопасного функционирования за ¦ ¦ ¦каждый рабочий день отчетного месяца - из раздела I формы 2829 по ¦ ¦ ¦подпунктам 2.4, 2.5 пункта 2 ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦Из раздела I. ¦ ¦ ¦2.4. Максимальный размер риска на одного инсайдера и ¦ ¦ ¦взаимосвязанных с ним лиц; заполняется только в том случае, если ¦ ¦ ¦нарушен норматив (проценты с точностью до 0.1) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7318 ¦инсайдер - юридическое лицо и взаимосвязанные с ним лица ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7319 ¦инсайдер - физическое лицо и взаимосвязанные с ним юридические ¦ ¦ ¦лица ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦6345 ¦инсайдер - физическое лицо и взаимосвязанные с ним физические ¦ ¦ ¦лица ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ ¦Из раздела I. ¦ ¦ ¦2.5. Размер крупного риска на одного должника (группу ¦ ¦ ¦взаимосвязанных должников) - более 10 процентов нормативного ¦ ¦ ¦капитала (проценты с точностью до 0.1) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦6346 ¦должник - юридическое лицо ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦6347 ¦должник - физическое лицо ¦ ¦------+-------------------------------------------------------------------
Приложение 10
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО ОТЧЕТНОСТЬ О ВЫПОЛНЕНИИ НОРМАТИВОВ БЕЗОПАСНОГО ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ (ИЗ РАЗДЕЛА II ОТЧЕТА ПО ФОРМЕ 2829 - ПО ПУНКТУ 2 НА КОНЕЦ ПОСЛЕДНЕГО РАБОЧЕГО ДНЯ ОТЧЕТНОГО МЕСЯЦА)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28293.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
------------------------
¦#maket "F28293" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦X1,X2,X3,X4,X5,X6,X7 ¦
¦----------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер отчетного месяца;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла
по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
X1 - обозначение коммерческой организации, в уставном фонде которой
участвует банк:
для резидента - учетный номер плательщика (УНП) коммерческой
организации (9 цифр);
для нерезидента - условный регистрационный номер нерезидента в
формате NNNn (всего 8 цифр),
где NNN - код головного учреждения банка (3 цифры), n -
уникальный номер нерезидента в головном учреждении банка (5
цифр);
Х2 - отношение суммы участия в уставном фонде одной коммерческой
организации к нормативному капиталу банка - в процентах с
точностью до 0.01;
X3 - размер участия - в миллионах белорусских рублей с точностью до
0.1;
X4 - доля участия в уставном фонде одной коммерческой организации - в
процентах с точностью до 0.01;
X5 - наименование коммерческой организации; не более 80 символов,
среди которых недопустимо указание символа "запятая";
Х6 - дата разрешения Национального банка на участие банка в уставном
фонде другого юридического лица в соответствующем размере, в
формате ЧЧММГГ (6 цифр).
Примечание:
1. Из отчета по форме 2829 в файл F28293.NNN включаются сведения о выполнении норматива безопасного функционирования на конец последнего рабочего дня отчетного месяца - из раздела II по пункту 2 (участие банка в уставном фонде одной коммерческой организации). Эти сведения должны быть указаны одной строкой. Указание второй строки по данной коммерческой организации не допускается.
2. В информационной строке файла F28293.NNN все поля являются обязательными для заполнения, за исключением полей X6 и X7.
Поле Х6 "дата разрешения Национального банка на участие банка в уставном фонде другого юридического лица в соответствующем размере" заполняется только в том случае, когда получено разрешение Национального банка на участие банка в уставном фонде другого юридического лица.
3. В случае когда "отношение суммы участия в уставном фонде одной коммерческой организации к нормативному капиталу банка" и (или) "доля участия в уставном фонде одной коммерческой организации" в процентах с точностью до 0.01 дает 0.0, в поле X2 и (или) поле X4 указывается значение 0001.
4. В случае когда "сумма участия в миллионах белорусских рублей" с точностью до 0.1 дает 0.0, в поле X3 указывается значение 0.01.
Приложение 11
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО ОТЧЕТНОСТЬ ПО ФОРМЕ 2807 И ОТЧЕТНОСТЬ НА ОСНОВАНИИ ФОРМЫ 2807
(Представляется банками по электронной почте ProCarry в адрес почтового ящика МАКЕТ.NBRB, через документальный информационный портал Национального банка http://wallhall/nbrb.by или другим способом, согласованным с Главным управлением информационных технологий Национального банка)
Имя: F2807.NNN
Текст:
-------------------------
¦#maket "F2807" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦ Отчетность по форме 2807 и отчетность на
¦#postphone "pcnumber" ¦ основании формы 2807:
¦KKKK,SSS,G,X1,X2 ¦ 1. информация, включая итоги по всем
¦........................... ¦ портфелям однородных кредитов и исключая
¦........................... ¦ представление в разрезе портфелей однородных
¦........................... ¦ кредитов;
¦KKKK,W,G,X1,X2,X3 ¦ 2. информация в разрезе портфелей однородных
¦........................... ¦ кредитов.
¦-----------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого составлен
отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового
файла;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла;
KKKK - код отчетного данного (см. примечание 1);
SSS - символ отчетного данного (см. примечание 2);
G - группа риска или код срока просроченной задолженности
(см. примечание 3);
W - уникальный идентификатор каждого портфеля однородных кредитов
(см. примечание 4);
X1 - отчетность по форме 2807 - сумма всего в миллионах белорусских
рублей с точностью до 0.1;
X2 - отчетность на основании формы 2807 - сумма в части иностранной
валюты, в эквиваленте миллионов белорусских рублей с точностью
до 0.1;
X3 - наименование каждого портфеля однородных кредитов;
не более 80 символов, среди которых недопустимо указание символа
"запятая" (см. примечание 6.1)
Примечание:
1. Перечень кодов отчетных данных, включаемых в файл F2807.NNN, приведен в таблице.
-------+-------------------------------------------------------------- ¦ Код ¦ Наименование ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦1. Для информации файла F2807.NNN - включая итоги по всем портфелям ¦ ¦однородных кредитов и исключая представление в разрезе портфелей ¦ ¦однородных кредитов ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7059 ¦сумма задолженности по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7060 ¦сумма просроченной задолженности по кодам срока просроченной ¦ ¦ ¦задолженности ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦2318 ¦сумма расчетного резерва по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦2317 ¦сумма фактически созданного резерва по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦2. Для информации файла F2807.NNN - в разрезе портфелей однородных ¦ ¦кредитов ¦ ¦ 2.1. для юридических лиц (кроме банков) ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7400 ¦сумма задолженности по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7401 ¦сумма просроченной задолженности по кодам срока просроченной ¦ ¦ ¦задолженности ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7402 ¦сумма расчетного резерва по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7403 ¦сумма фактически созданного резерва по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦ 2.2. для физических лиц ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7404 ¦сумма задолженности по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7405 ¦сумма просроченной задолженности по кодам срока просроченной ¦ ¦ ¦задолженности ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7406 ¦сумма расчетного резерва по группам риска ¦ +------+------------------------------------------------------------------+ ¦7407 ¦сумма фактически созданного резерва по группам риска ¦ ¦------+-------------------------------------------------------------------
2. Перечень символов отчетных данных, включаемых в файл F2807.NNN, приведен в таблице.
-----------+---------------------------------------------------------- ¦ Символы ¦ ¦ ¦ отчетных ¦ Показатели ¦ ¦ данных ¦ ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦1. Для информации по активам, подверженным кредитному риску (кроме ¦ ¦информации в разрезе портфелей однородных кредитов) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦101 ¦активы, подверженные кредитному риску (где 101 = 102 + 116 + ¦ ¦ ¦+ 119) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦102 ¦юридические лица (кроме банков, ОАО "Банк развития") ¦ ¦ ¦(где 102 = 103 + 115) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦103 ¦активы, за исключением задолженности, включенной в портфели ¦ ¦ ¦однородных кредитов (где 103 = 104 + 114) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦104 ¦резиденты (где 104 = 105 + 106 + 107 + 108 + 109 + 110 + 111 +¦ ¦ ¦+ 112 + 113) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦105 ¦республиканские органы государственного управления и местные ¦ ¦ ¦исполнительные и распорядительные органы ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦106 ¦сельское хозяйство, охота и лесное хозяйство ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦107 ¦горнодобывающая промышленность ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦108 ¦обрабатывающая промышленность ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦109 ¦производство и распределение электроэнергии, газа и воды ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦110 ¦строительство ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦111 ¦торговля и ремонт автомобилей, бытовых изделий и предметов ¦ ¦ ¦личного пользования ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦112 ¦операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление ¦ ¦ ¦услуг потребителям ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦113 ¦другие виды деятельности ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦114 ¦нерезиденты ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦115 ¦задолженность юридических лиц (кроме банков) по микрокредитам,¦ ¦ ¦включенная в портфели однородных кредитов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦116 ¦банки, ОАО "Банк развития" (где 116 = 117 + 118) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦117 ¦ резиденты ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦118 ¦ нерезиденты ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦119 ¦физические лица (где 119 = 120 + 124) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦120 ¦активы, за исключением задолженности, включенной в портфели ¦ ¦ ¦однородных кредитов (где 120 = 121 + 122 + 123) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦121 ¦ на финансирование недвижимости ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦122 ¦ на потребительские нужды ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦123 ¦ иная задолженность ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦124 ¦задолженность физических лиц, включенная в портфели однородных¦ ¦ ¦кредитов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦2. Для информации о ценных бумагах, подверженных обесценению ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦201 ¦Ценные бумаги, подверженные обесценению (где 201 = 202 + 203) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦202 ¦ выпущенные резидентами ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦203 ¦ выпущенные нерезидентами ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦3. Для информации об условных обязательствах ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦301 ¦Условные обязательства (где 301 = 302 + 305 + 308) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦ ¦в т.ч. в отношении контрагентов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦302 ¦ юридических лиц (кроме банков, ОАО "Банк развития") ¦ ¦ ¦(где 302 = 303 + 304) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦303 ¦ резидентов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦304 ¦ нерезидентов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦305 ¦ банков, ОАО "Банк развития" (где 305 = 306 + 307) ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦306 ¦ резидентов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦307 ¦ нерезидентов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦308 ¦ физических лиц ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦ ¦в т.ч. по видам обязательств ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦309 ¦ по предоставлению денежных средств ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦310 ¦ гарантийные обязательства ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦311 ¦ иные обязательства ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦4. Для информации раздела "Справочно из строки 1" ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦401 ¦задолженность юридических лиц, образовавшаяся в результате ¦ ¦ ¦финансирования проектов в рамках государственных программ ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦501 ¦задолженность юридических лиц, обеспеченная гарантиями ¦ ¦ ¦Правительства Республики Беларусь ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦601 ¦задолженность юридических лиц, обеспеченная гарантиями местных¦ ¦ ¦исполнительных и распорядительных органов ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦701 ¦ценные бумаги, подверженные кредитному риску ¦ +----------+--------------------------------------------------------------+ ¦801 ¦микрокредиты, не включенные в портфели однородных кредитов ¦ ¦----------+---------------------------------------------------------------
3. Группа риска может иметь одно из следующих значений: 0 (всего), 1 (I группа риска), 2 (II группа риска), 3 (III группа риска), 4 (IV группа риска), 5 (V группа риска).
Код срока просроченной задолженности может иметь одно из следующих значений: 0 (всего), 1 (до 7 дней включительно), 2 (от 8 до 30 дней включительно), 3 (от 31 до 90 дней включительно), 4 (от 91 до 180 дней включительно), 5 (от 181 дня и свыше).
4. Значение W служит для идентификации каждого отдельного портфеля однородных кредитов. Идентификатором должно быть число в формате NNNn (всего 8 цифр), где NNN - код головного учреждения банка (3 цифры), n - уникальный номер портфеля однородных кредитов в головном учреждении банка (5 цифр). Уникальное значение W присваивается для отражения соответствующей информации за весь период ее представления в Национальный банк в виде файла F2807.NNN.
5. Информация файла F2807.NNN должна быть подготовлена с соблюдением следующих общих требований.
5.1. В информационной строке файла F2807.NNN каждое поле является обязательным для заполнения. В случае, когда нет задолженности в иностранной валюте или не создается резерв в иностранной валюте, значение поля X2 в информационной строке должно быть равно 0.0.
5.2. В каждой информационной строке файла F2807.NNN значение поля XI должно быть больше или равно значению поля X2.
5.3. Требования к информации файла F2807.NNN определяются в соответствии с актуальными нормами по составлению отчетности по форме 2807, содержащимися в постановлении Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2006 г. N 172 "Об утверждении форм отчетности и Инструкции о порядке составления и представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями пруденциальной отчетности в Национальный банк Республики Беларусь", включая приложение 7 к нему, и в настоящем письме.
При этом для условных обязательств просроченная задолженность не рассчитывается, в связи с чем в информационных строках файла F2807.NNN с отчетными данными при KKKK = 7060 не допускается указывать значения SSS = 301 - 311.
6. Информация в разрезе портфелей однородных кредитов должна быть подготовлена с соблюдением следующих требований.
6.1. Поле X3 должно быть заполнено только в информационных строках с кодами 7400 и 7404:
"7400,W,0,X1,X2,X3" для юридических лиц (кроме банков);
"7404,W,0,X1,X2,X3" для физических лиц.
6.2. Итоговая сумма задолженности (просроченной задолженности, расчетного резерва, фактически созданного резерва) юридических лиц (кроме банков) по микрокредитам, включенная в портфели однородных кредитов, должна равняться совокупности соответствующих детальных сумм задолженности (просроченной задолженности, расчетного резерва, фактически созданного резерва) по всем портфелям однородных кредитов юридических лиц (кроме банков). То есть, значение поля XI в информационной строке, где SS = 115 и KKKK = 7059 (7060, 2318, 2317), должно равняться сумме соответствующих значений XI всех тех информационных строк с W, где KKKK = 7400 (7401, 7402, 7403). Аналогичное требование должно соблюдаться в отношении значения поля X2.
6.3. Итоговая сумма задолженности (просроченной задолженности, расчетного резерва, фактически созданного резерва) физических лиц, включенная в портфели однородных кредитов, должна равняться совокупности соответствующих детальных сумм задолженности (просроченной задолженности, расчетного резерва, фактически созданного резерва) по всем портфелям однородных кредитов физических лиц. То есть, значение поля XI в информационной строке, где SS = 124 и KKKK = 7059 (7060, 2318, 2317), должно равняться сумме соответствующих значений XI всех тех информационных строк с W, где KKKK = 7404 (7405, 7406, 7407). Аналогичное требование должно соблюдаться в отношении значения поля X2.
Приложение 12
Исключено.
Приложение 13
Исключено.
Приложение 14
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ ИЗ ОТЧЕТНОСТИ ПО ФОРМЕ 2815 "ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ СПЕЦИАЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО АКТИВАМ И ОПЕРАЦИЯМ, НЕ ОТРАЖЕННЫМ НА БАЛАНСЕ"
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F2815.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
-------------------
¦#maket "F2815" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦KKKK,S,X ¦
¦........ ¦
¦-----------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, на 1-е число которого составлен отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла
по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
КККК - код отчетного данного (см. примечание 2);
S - символ отчетного данного (см. примечания 3, 4);
X - сумма в миллионах белорусских рублей с точностью до 0.1.
Примечания:
1. Из отчета по форме 2815 в файл F2815.NNN включаются сведения разделов I "Движение специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску, включая резерв на покрытие возможных убытков по портфелям однородных кредитов", II "Движение специального резерва под обесценение ценных бумаг", III "Движение специального резерва на покрытие возможных убытков по условным обязательствам, подверженным кредитному риску".
2. Для действующего образца формы 2815 устанавливаются следующие соответствия между ее пунктами (по разделам I, II, III) и кодами отчетных данных (значение поля КККК) файла F2815.NNN:
---------+------------------------------------------------------------ ¦ Код ¦ ¦ ¦отчетных¦ Пункты разделов формы 2815 ¦ ¦ данных ¦ ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6140 ¦пункт 1 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6141 ¦пункт 2 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6142 ¦подпункт 2.1 пункта 2 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6143 ¦подпункт 2.2 пункта 2 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7027 ¦подпункт 2.3 пункта 2 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7114 ¦подпункт 2.4 пункта 2 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6144 ¦пункт 3 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6145 ¦подпункт 3.1 пункта 3 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6146 ¦подпункт 3.2 пункта 3 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6147 ¦подпункт 3.3 пункта 3 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6148 ¦подпункт 3.4 пункта 3 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7028 ¦подпункт 3.5 пункта 3 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7115 ¦подпункт 3.6 пункта 3 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6149 ¦пункт 4 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦нет ¦пункт 5 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6151 ¦подпункт 5.1 пункта 5 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6152 ¦подпункт 5.2 пункта 5 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6153 ¦подпункт 5.2.1 пункта 5 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6154 ¦подпункт 5.2.2 пункта 5 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6155 ¦подпункт 5.3 пункта 5 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6168 ¦подпункт 5.3.1 пункта 5 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6169 ¦подпункт 5.3.2 пункта 5 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6157 ¦подпункт 5.3.3 пункта 5 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7116 ¦подпункт 5.3.4 пункта 5 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6158 ¦подпункт 5.4 пункта 5 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦нет ¦пункт 6 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6160 ¦подпункт 6.1 пункта 6 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6161 ¦подпункт 6.2 пункта 6 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6162 ¦подпункт 6.2.1 пункта 6 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6163 ¦подпункт 6.2.2 пункта 6 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6164 ¦подпункт 6.3 пункта 6 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7029 ¦подпункт 6.3.1 пункта 6 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7030 ¦подпункт 6.3.2 пункта 6 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6166 ¦подпункт 6.3.3 пункта 6 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7868 ¦подпункт 6.3.4 пункта 6 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦6167 ¦подпункт 6.4 пункта 6 раздела I ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7031 ¦пункт 1 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7032 ¦пункт 2 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7033 ¦подпункт 2.1 пункта 2 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7034 ¦подпункт 2.2 пункта 2 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7035 ¦пункт 3 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7036 ¦подпункт 3.1 пункта 3 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7037 ¦подпункт 3.2 пункта 3 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7038 ¦подпункт 3.3 пункта 3 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7039 ¦подпункт 3.4 пункта 3 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7040 ¦пункт 4 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦нет ¦пункт 5 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7041 ¦подпункт 5.1 пункта 5 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7042 ¦подпункт 5.2 пункта 5 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7043 ¦подпункт 5.2.1 пункта 5 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7044 ¦подпункт 5.2.2 пункта 5 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7045 ¦подпункт 5.3 пункта 5 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7046 ¦подпункт 5.3.1 пункта 5 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7047 ¦подпункт 5.3.2 пункта 5 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7048 ¦подпункт 5.3.3 пункта 5 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7049 ¦подпункт 5.4 пункта 5 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦нет ¦пункт 6 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7050 ¦подпункт 6.1 пункта 6 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7051 ¦подпункт 6.2 пункта 6 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7052 ¦подпункт 6.2.1 пункта 6 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7053 ¦подпункт 6.2.2 пункта 6 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7054 ¦подпункт 6.3 пункта 6 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7055 ¦подпункт 6.3.1 пункта 6 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7056 ¦подпункт 6.3.2 пункта 6 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7057 ¦подпункт 6.3.3 пункта 6 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7869 ¦подпункт 6.3.4 пункта 6 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7058 ¦подпункт 6.4 пункта 6 раздела II ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7061 ¦пункт 1 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7062 ¦пункт 2 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7063 ¦подпункт 2.1 пункта 2 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7064 ¦подпункт 2.2 пункта 2 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7065 ¦пункт 3 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7066 ¦подпункт 3.1 пункта 3 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7067 ¦подпункт 3.2 пункта 3 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7068 ¦подпункт 3.3 пункта 3 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7069 ¦подпункт 3.4 пункта 3 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7070 ¦пункт 4 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦нет ¦пункт 5 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7080 ¦подпункт 5.1 пункта 5 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7081 ¦подпункт 5.2 пункта 5 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7082 ¦подпункт 5.2.1 пункта 5 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7083 ¦подпункт 5.2.2 пункта 5 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7084 ¦подпункт 5.3 пункта 5 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7085 ¦подпункт 5.3.1 пункта 5 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7086 ¦подпункт 5.3.2 пункта 5 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7087 ¦подпункт 5.3.3 пункта 5 раздела III ¦ +--------+----------------------------------------------------------------+ ¦7088 ¦подпункт 5.4 пункта 5 раздела III ¦ ¦--------+-----------------------------------------------------------------
3. При подготовке информации файла F2815.NNN необходимо использовать следующую нумерацию символов отчетных данных (значение поля S в информационной строке):
3 - "Сумма всего";
4 - "Сумма по банкам";
5 - "Сумма по юридическим лицам (кроме банков)";
6 - "Сумма по физическим лицам".
4. В связи с тем, что в отчете по форме 2815 не требуется детализация показателей по разделу II, в информационных строках файла F2815.NNN с кодами отчетных данных 7031 - 7058 поле S должно быть равно только 3.
5. В информационной строке файла F2815.NNN все поля являются обязательными для заполнения.
Приложение 15
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО СВЕДЕНИЯ ОТЧЕТА О ПОЗИЦИЯХ БАНКОВСКОГО И ТОРГОВОГО ПОРТФЕЛЯ, ЧУВСТВИТЕЛЬНЫХ К ИЗМЕНЕНИЮ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКИ (Ф. 28216)
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28216.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
-----------------------
¦#maket "F28216" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦KKKK,S,E ¦
¦---------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого составляется
отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла
по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
KKKK - код отчетного данного (см. столбец 3 в отчете по форме 28216);
S - символ отчетного данного в диапазоне 2 - 6, 8, 9 включительно
(см. примечание 1);
E - значение отчетного данного с точностью до 0.1.
Примечание:
1. При подготовке информации файла F28216.NNN необходимо использовать следующую нумерацию символов отчетных данных (значение поля S в информационной строке):
"До 30 дней" - 2;
"От 31 до 90 дней" - 3;
"От 91 до 180 дней" - 4;
"От 181 дня до 1 года" - 5;
"Более 1 года" - 6;
"Всего" - 8;
"Средняя процентная ставка" - 9.
При этом символы отчетных данных в диапазоне от 2 до 6 включительно указывают на "Периоды, оставшиеся до даты погашения (изменения процентной ставки)".
2. По соответствующему коду отчетного данного, символу отчетного данного в диапазоне 2 - 6, 8 включительно должно быть указано значение суммы в миллионах белорусских рублей с точностью до 0.1.
По соответствующему коду отчетного данного, символу отчетного данного 9 значение средней процентной ставки должно быть указано с точностью до 0.1.
Приложение 16
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО ТЕКСТ СОПРОВОДИТЕЛЬНОЙ ЗАПИСКИ К ПРУДЕНЦИАЛЬНОЙ ОТЧЕТНОСТИ БАНКА
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F2890.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
-------------------------
¦#maket "F2890" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦<A........................ ¦
¦.......................... ¦
¦........................A> ¦
¦-----------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого составлен
отчет;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового
файла по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
A.......A - текст сопроводительной записки, который должен быть с двух
сторон заключен в угловые скобки (< >).
Примечание:
Файл F2890.NNN за отчетный период может содержать текст сопроводительной записки, относящейся ко всем пруденциальным отчетам (включая необходимые пояснения). В связи с тем, что формы пруденциальной отчетности имеют различные регламентные сроки представления, допускается многократное представление текстового файла F2890.NNN в комплекте с отчетами, представляемыми к каждому из регламентных сроков (за исключением отчета по форме 2826 "Отчет о состоянии открытой позиции банка по валютному риску"). При этом важно учесть следующее:
файл F2890.NNN, присланный к первому регламентному сроку представления отчетов в текущем месяце в комплекте с соответствующими отчетами, должен иметь номер версии (в заглавной части файла, в строке #version), равный "1"; файл, присланный ко второму регламентному сроку, - номер версии "2" и т.д.;
информационная часть файла F2890.NNN каждой последующей версии должна также включать в себя сопроводительные записки ко всем ранее представленным отчетам, поступившим в этом же месяце в порядке их представления;
перед началом первой строки информационной части файла F2890.NNN должен быть указан символ "<" (левая угловая скобка); после окончания последней строки информационной части должен быть указан символ ">" (правая угловая скобка); внутри информационной части указание символов "<" и ">" не допускается.
Приложение 17
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО ИНФОРМАЦИЮ О НЕСВОЕВРЕМЕННОМ ПРОВЕДЕНИИ ПЛАТЕЖЕЙ КЛИЕНТОВ
(Представляется банками по электронной почте ProCarry)
Имя: F28341.NNN
Адрес почтового ящика: MAKET.NBRB
Текст:
---------------------
¦#maket "F28341" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦X1,X2,X3,X4 ¦
¦-------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер отчетного месяца;
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового файла
по электронной почте;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла по электронной почте;
X1 - дата возникновения обязательства банка по оплате в формате
ДДММГГ (см. примечание 1);
X2 - дата исполнения банком обязательств по оплате в формате ДДММГГ
(см. примечание 2);
X3 - количество платежей;
X4 - сумма платежей в миллионах белорусских рублей с точностью до
0.1.
Примечание:
1. В файл F28341.NNN включается информация о несвоевременном проведении платежей клиентов за каждый рабочий день отчетного месяца, в котором возникли факты несвоевременного проведения платежей клиентов.
Под датой возникновения обязательства банка по оплате платежей клиентов (поле X1) понимается дата помещения в картотеку к внебалансовому счету N 99815 "Расчетные документы, не оплаченные по вине банков" в соответствии с Инструкцией по учету и оплате расчетных документов, не оплаченных по вине банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июля 2005 г. N 111, следующих расчетных документов:
расчетных документов клиентов и взыскателей, подлежащих оплате с текущих (расчетных) счетов, счетов по учету кредитной задолженности кредитополучателя и иных счетов клиента, в течение времени, установленного в банке для приема и исполнения расчетных документов;
расчетных документов клиентов и взыскателей, оплачиваемых из картотек к внебалансовым счетам N 99812 "Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты", N 99814 "Расчетные документы, не оплаченные в срок", и мемориальных ордеров на частичную оплату расчетных документов из картотеки к внебалансовому счету N 99814 "Расчетные документы, не оплаченные в срок";
расчетных документов клиента на возврат ошибочно зачисленных средств;
платежного поручения банка на перечисление остатка текущего (расчетного) счета клиента во вновь избранный банк;
мемориальных ордеров на уплату процентов.
Дата возникновения обязательства банка по оплате в информационных строках файла F28341.NNN должна быть в пределах отчетного месяца ММ.
В файлах F28341.NNN допускается наличие нескольких информационных строк с одинаковыми датами возникновения обязательства банка по оплате (в зависимости от количества дат исполнения обязательства банка по оплате). В случае если по нескольким непроведенным платежам за отчетный месяц дата возникновения обязательств банка по оплате и дата исполнения банком обязательств по оплате совпадают, информация о них должна быть приведена одной информационной строкой.
2. В информационной строке файла F28341.NNN поле X2 не является обязательным для заполнения. Оно заполняется только в том случае, когда дата возникновения обязательства банка по оплате (в поле X1) и дата его исполнения (в поле X2) находятся в пределах отчетного месяца ММ.
Под датой исполнения банком обязательства по оплате понимается дата полного исполнения банком обязательства по оплате.
3. Поля X1, X3, X4 являются обязательными для заполнения.
Приложение 18
ФОРМАТ ТЕКСТОВОГО ФАЙЛА, СОДЕРЖАЩЕГО ИНФОРМАЦИЮ ОБ ОПЕРАЦИОННЫХ ИНЦИДЕНТАХ
(Представляется банками по электронной почте ProCarry в адрес почтового ящика МАКЕТ.NBRB, через документальный информационный портал Национального банка http://wallhall/nbrb.by или другим способом, согласованным с Главным управлением информационных технологий Национального банка)
Имя: F28342.NNN
Текст:
-----------------------
¦#maket "F28342" ¦
¦#branch NNN ¦
¦#day 01 ¦
¦#month MM ¦
¦#year YYYY ¦
¦#version VR ¦
¦#clerk "name" ¦
¦#phone "number" ¦
¦#postclerk "pcname" ¦
¦#postphone "pcnumber" ¦
¦X1,X2,X3,X4 ¦
¦---------------------------
где:
NNN - код головного учреждения банка;
MM - номер месяца, по состоянию на 1-е число которого представлена
информация (01 - январь, 04 - апрель, 07 - июль, 10 - октябрь);
YYYY - год (4 знака);
VR - порядковый номер версии файла (начиная с "1");
name - фамилия ответственного исполнителя;
number - номер телефона ответственного исполнителя;
pcname - фамилия исполнителя, ответственного за передачу текстового
файла;
pcnumber - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу
текстового файла;
X1 - класс операционного инцидента (см. примечание 1);
X2 - количество инцидентов;
X3 - общая сумма понесенных потерь и (или) потенциальных потерь в
миллионах белорусских рублей с точностью до 0,1;
X4 - сумма понесенных прямых потерь в миллионах белорусских рублей с
точностью до 0,1.
Примечания:
1. Перечень классов операционных инцидентов, включаемых в файл F28342.NNN, приведен в таблице.
----+----------------------------------------------------------------- ¦Код¦ Класс операционного инцидента ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦ 2 ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦ 1 ¦внутреннее мошенничество ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦ 2 ¦внешнее мошенничество ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦ 3 ¦кадровая политика и безопасность труда ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦ 4 ¦клиенты, продукты и деловая практика ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦ 5 ¦причинение ущерба материальным активам ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦ 6 ¦нарушение непрерывности функционирования и сбои (отказы) систем ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦ 7 ¦осуществление деятельности и управление процессами ¦ ¦---+----------------------------------------------------------------------
2. В информационной строке файла F28342.NNN все поля являются обязательными для заполнения, за исключением поля X4.
Поле X4 "сумма понесенных прямых потерь" не заполняется в том случае, если его фактическое значение (с учетом математического округления) менее ста тысяч белорусских рублей.
Во всех случаях значение поля X3 больше или равно значения поля X4.
3. Информационные строки, для которых значения полей X2, X3, X4 равны нулю, допускается не включать в текстовый файл F28342.NNN.
Письма РБ – смежные документы:
- № 03-29/2296 - 2006 год. О государственной регистрации предварительного договора
- № 17-1-23/278 - 2006 год. О содержании драгоценных металлов в ломе импортных изделий
- № 04-1-16/1512 - 2006 год. О расчете стоимости проектных и изыскательских работ
- № 04-1-16/5845 - 2006 год. О применении повышающего коэффициента к нормам накладных расходов
- № 25-11/218 - 2006 год. О внесении изменения в письмо Национального банка Республики Беларусь от 01.09.2004 N 25-12/153
Дополнительно:
- Письма (Перечень всех документов)
- «О представлении пруденциальной отчетности».doc