Письмо РБ
№ 21-16/100 от 04.08.2009. О применении в работе постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.06.2009 N 86
Структурные подразделения
Национального банка
Республики Беларусь
(по списку)
Банки
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.06.2009 N 86 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности" (далее - постановление) вступает в силу через месяц после официального опубликования, за исключением подпункта 1.8 о создании электронной базы данных анкет клиентов, который вступает в силу через год после официального опубликования постановления.
На приведение своих локальных документов (правил внутреннего контроля) в соответствие с постановлением у банков имеется фактически четыре месяца, поскольку пунктом 2 постановления определено, что они должны обеспечить это в трехмесячный срок после вступления в силу постановления.
До вступления в силу новых правил банки в обязательном порядке должны провести внеплановый (целевой) инструктаж с работниками, перечисленными в пункте 39 Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28.02.2008 N 34 (далее - Инструкция), о новых направлениях деятельности банка в указанной сфере. После приведения в соответствие правил внутреннего контроля с нормами постановления не используется в работе банков письмо Национального банка от 14.11.2008 N 21-20/1529 "О применении Инструкции".
Понятие анализируемого периода, за который банк отслеживает финансовые операции клиента на стадии последующего контроля, встречается в критериях выявления и признаках подозрительных финансовых операций (пункт 32 Инструкции) и в пункте 38 Инструкции, в котором сказано, что он может варьироваться от нескольких дней до нескольких месяцев, средний период для анализа составляет один месяц. В правилах внутреннего контроля банки могут конкретизировать этот период в зависимости от вида операций и особенностей своей деятельности.
В подпункте 21.3 Инструкции упоминается типовая анкета банка-корреспондента, разработанная Вольфсбергской группой. С формой этой анкеты можно ознакомиться по интернет-адресу: http://www.wolfsberg-principles.com/pdf/faq-correspondet-banking-app3.pdf.
Подпункт 32.48 Инструкции может применяться банками в отношении текущих (расчетных) счетов клиентов, открытых после приведения в соответствие правил внутреннего контроля с нормами постановления.
Первый заместитель
Председателя Правления П.В.Каллаур
Письма РБ – смежные документы:
- № 12-33/248 - 2009 год. О ценах на памятные монеты
- № 03-10/1756 - 2009 год. О порядке назначения и проведения торгов в исполнительном производстве
- № 2-2-13/3798 - 2009 год. О налогообложении
- № 04-2-04/2026 - 2009 год. О включении в акты сдачи-приемки выполненных работ затрат, связанных со строительством титульных, временных зданий и сооружений
- № 03-4-8/6948 - 2009 год. О закупочных ценах на продукцию растениеводства урожая 2009 года