Статья 82. Основания для отказа в государственной регистрации банка
Банковский Кодекс РБ
- Банковский Кодекс (Все статьи)
- Раздел 3. БАНКИ И НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
- Глава 9. ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ БАНКОВ
- Статья 82. Основания для отказа в государственной регистрации банка
Государственная регистрация банка не допускается, если:
на момент проведения государственной регистрации уставный фонд банка не сформирован полностью;
в отношении одного из учредителей банка не исполнено судебное решение об обращении взыскания на имущество;
физическое лицо – учредитель банка имеет непогашенную или неснятую судимость за преступления против собственности и (или) порядка осуществления экономической деятельности;
учредитель банка имеет задолженность по заработной плате, платежам в бюджет и (или) государственные целевые бюджетные и (или) внебюджетные фонды либо является учредителем (участником, собственником имущества, руководителем) юридического лица (простого товарищества (договора о совместной деятельности), хозяйственной группы), имеющего такую задолженность;
учредитель банка является учредителем (участником, собственником имущества, руководителем) юридического лица, в отношении которого принято решение о ликвидации, но процесс ликвидации не завершен;
учредитель банка является общественным объединением, преследующим политические цели;
для государственной регистрации банка представлены не все документы, предусмотренные частями первой и второй статьи 80 настоящего Кодекса;
в документах, представленных для государственной регистрации банка, выявлены недостоверная информация, несоответствие бизнес-плана критериям, установленным Национальным банком;
установлены факты использования привлеченных денежных средств и (или) направления доходов, полученных преступным путем, на формирование уставного фонда банка;
устав банка или иные документы, представленные для его государственной регистрации, не соответствуют законодательству Республики Беларусь или нарушен порядок создания банка.
Государственная регистрация банка не производится также в случае несоответствия кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к ним, или установления специальной квалификационной комиссией Национального банка недостаточной квалификации указанных лиц.
Под несоответствием кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка квалификационным требованиям, предъявляемым к ним, понимаются:
отсутствие у кандидата, предлагаемого на должность руководителя банка, высшего юридического или экономического образования и стажа работы не менее трех лет по руководству отделом или иным подразделением банка;
отсутствие у кандидата, предлагаемого на должность главного бухгалтера банка, высшего экономического образования и стажа работы не менее трех лет в должности бухгалтера банка.
Под несоответствием руководителя, главного бухгалтера банка (кандидата на должность) требованиям к деловой репутации, предъявляемым к ним, понимаются:
наличие непогашенной или неснятой судимости;
привлечение в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу на день принятия решения о государственной регистрации банка;
совершение в течение последнего года административного правонарушения в области финансов, рынка ценных бумаг, банковской, предпринимательской деятельности и (или) против порядка налогообложения, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;
наличие в течение последних двух лет фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе нанимателя в случае совершения ими виновных действий, являющихся основаниями для утраты доверия к ним со стороны нанимателя;
несоответствие иным требованиям к деловой репутации, установленным Национальным банком.
Отказ в государственной регистрации банка по мотивам нецелесообразности его создания не допускается.
Отказ в государственной регистрации банка либо непринятие Национальным банком в установленный срок решения о его государственной регистрации могут быть обжалованы в хозяйственный суд.
Банковский Кодекс РБ – смежные статьи кодекса:
- Статья 83. Уведомление об отказе в государственной регистрации банка
- Статья 84. Государственная регистрация изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка
- Статья 85. Филиал (отделение) банка
- Статья 86. Порядок создания и закрытия филиала (отделения) банка
- Статья 87. Структурные подразделения банка, его филиала (отделения)